Почему владельцы бизнеса рискуют потерять активы?

Если активы принадлежат конкретному физическому лицу или операционной компании, они могут стать объектом юридических споров. Причины уязвимости капитала чаще всего связаны с четырьмя группами факторов:

• Личная ответственность владельца. Договорные обязательства, поручительства или управленческие ошибки способны привести к тому, что претензии предъявляются не только к бизнесу, но и к личному имуществу владельца.
• Судебные процессы. Разбирательства с контрагентами, государственными органами или партнёрами нередко сопровождаются обеспечительными мерами — от ареста счетов до блокировки имущества.
• Долговая нагрузка. При наличии задолженности кредиторы вправе инициировать взыскание за счёт активов, если они юридически связаны с должником.
• Корпоративные конфликты. Споры между участниками бизнеса могут привести к оспариванию прав собственности или ограничению доступа к активам.

Ключевая проблема заключается в том, что при прямом владении отсутствует барьер между владельцем и активами. В такой модели любое требование к собственнику может распространяться на имущество. Поэтому в международной практике защита активов от судебных исков реализуется через изменение структуры владения. Однако попытка защитить уже уязвимые активы может привести к обратному эффекту.

Принцип защиты активов путём разделения права собственности

Построить защиту активов можно через разделение юридического и экономического владения. Идея заключается в том, что право собственности на активы оформляется на одну сторону, а получение дохода и условия его распределения закрепляются за другой. Активы передаются структуре, которая становится их формальным владельцем и управляет ими по установленным правилам.

В результате бенефициары получают экономическую выгоду, при этом не выступают прямыми собственниками. Так формируется правовая граница между обязательствами конкретного лица и имуществом. Требования кредиторов и судебные претензии адресуются должнику и не распространяются автоматически на активы.

Основные механизмы защиты активов в международной практике

На практике для защиты активов используются два базовых инструмента: трастовый договор и семейный фонд (foundation). Оба механизма основываются на разделении права собственности и фактического владения и позволяют создать структуру, при которой активы не принадлежат непосредственно собственнику.

Защита активов через траст

Траст — это юридический инструмент, который позволяет отделить собственность от выгодоприобретения. Активы передаются в управление доверительному управляющему (trustee), а выгоды получают назначенные бенефициары. Такая конструкция создаёт надежный защитный барьер: имущество формально больше не принадлежит конкретному человеку или компании (settlor), а значит, не может быть напрямую вовлечено в их судебные споры или кредиторские претензии.

В международной практике трасты используются как один из ключевых механизмов сохранности капитала. Они позволяют гибко распределять доходы, планировать наследование и одновременно снижать риски, связанные с личными или корпоративными обязательствами. По сути, траст превращает активы в отдельный юридический «слой», где управление и выгода разделены, создавая основу для долгосрочной стратегии защиты активов.

Защита активов через семейный фонд

Семейный фонд (foundation) — это юридическая структура, созданная для долгосрочного управления и сохранения капитала. В отличие от траста, фонд выступает самостоятельным субъектом права: он владеет активами напрямую, а его деятельность регулируется уставом и целями, определёнными учредителем.

Передавая имущество в фонд, собственник фактически выводит его из личной собственности. Активы больше не связаны с обязательствами конкретного человека или компании, а значит, защищены от судебных исков и кредиторских претензий. При этом фонд может распределять доходы между членами семьи, финансировать образовательные или медицинские программы, поддерживать бизнес‑инициативы наследников.

В международной практике часто используются частные фонды для защиты активов. Они позволяют сохранить капитал в рамках одной структуры, обеспечить преемственность управления и одновременно снизить риски, связанные с личными и корпоративными обязательствами.

Какая структура защиты активов лучше?

Выбор между трастом и фондом зависит от целей: траст гибче в управлении и распределении выгод, а фонд даёт более формализованную и «жёсткую» защиту как самостоятельное юрлицо. Для долгосрочного наследственного планирования часто выбирают фонд, а для гибкой конфиденциальной защиты — траст. Сравним эти структуры.

Совместное использование траста и фонда

В практике защиты капитала траст и семейный фонд нередко работают вместе. Такая комбинация позволяет объединить гибкость траста в распределении доходов и конфиденциальности с формальной устойчивостью фонда как самостоятельного юридического лица. Например, фонд может владеть активами напрямую, а траст управлять распределением между членами семьи.

Эта модель создаёт многоуровневую защиту: активы изолированы от личных рисков, а доходы разделены по заранее заданным правилам. Однако выбор конкретной комбинации зависит от целей семьи или бизнеса, юрисдикции и налоговых особенностей. Поэтому оптимальную структуру лучше подбирать вместе с профессиональными консультантами, которые учитывают все нюансы международного права и финансового планирования.

Когда защита активов действительно работает?

Эффективность любой структуры зависит от момента её создания. Независимо от инструмента, это траст, частный или семейный фонд — защита активов строится на превентивном подходе. То есть юридические механизмы должны быть оформлены заранее, до того как появляются судебные споры или требования кредиторов.

Если имущество передаётся в траст или фонд уже после возникновения обязательств, суд может расценить это как попытку уклониться от ответственности и признать сделку недействительной. Поэтому ключевой принцип звучит просто: защитные конструкции нужно выстраивать до кризиса. Только тогда они работают как задумано — изолируют активы от рисков и сохраняют капитал в долгосрочной перспективе.

Заключение

Трасты и семейные фонды — это надёжные инструменты защиты от любых притязаний: исков, претензий и споров. Они помогают сохранить активы, обеспечить преемственность управления капиталом и минимизировать юридические риски. Такие структуры формируют основу для долгосрочной стратегии и создают условия для устойчивого развития бизнеса.

Если вы хотите использовать foundation или траст для защиты активов максимально эффективно, компания Dynasty Business Adviser поможет подобрать оптимальную модель, адаптировать её под ваши цели и обеспечить профессиональное сопровождение. Благодаря этому ваши активы будут надёжно защищены, а управление капиталом станет прозрачным и комфортным.

Получить консультацию

Сообщение Как защитить активы от судебных исков и кредиторов? появились сначала на Dynasty UAE.

Почему богатые прячут не деньги, а право собственности?

Пока собственность записана на конкретное физическое лицо, она юридически связана с владельцем. И ответственность по обязательствам, судебным искам или налоговым претензиям может отражаться на личном имуществе.

Если актив оформлен на траст, офшорную компанию или номинального владельца, то юридическая связь с реальным владельцем становится скрытой. Это затрудняет взыскание, арест или идентификацию актива.

Богатые не просто прячут деньги — они прячут владение: яхта может быть зарегистрирована на компанию с номинальным директором, недвижимость — на траст с бенефициаром, чьё имя нигде не фигурирует.

Такая структура позволяет сохранить контроль над активом без прямой юридической ответственности. Она особенно важна в странах с нестабильной правовой системой, высоким риском конфискации имущества или политическим давлением. В результате если человеку предъявляется судебный иск, его сбережения юридически «не принадлежат» ему. А значит, не подлежат изъятию.

Как устроена многоуровневая система защиты активов?

В международной практике капитал редко защищают одним инструментом. Эффективнее работает многоуровневая архитектура, где трастовый договор, семейный фонд и корпоративные компании образуют единую систему. Такая модель разделяет юридическое владение, управление и получение выгоды.

• Первый уровень — траст. Учредитель передаёт активы доверенному управляющему, который распоряжается ими в интересах бенефициаров. С этого момента имущество юридически отделяется от учредителя, что обеспечивает защиту и конфиденциальность.
• Второй уровень — семейный фонд. Он становится самостоятельным владельцем корпоративных активов. Управление фондом осуществляет совет, действующий строго по уставу и условиям траста.
• Третий уровень — холдинговые и операционные компании. Через них ведётся бизнес: управление недвижимостью, инвестициями, долями в предприятиях и другими активами.

В результате формируется стройная цепочка:

Учредитель → Траст → Фонд → Холдинги → Операционные компании и активы.

Такая система надёжно отделяет фактического владельца от юридического владения и управления, усиливая защиту капитала и уровень конфиденциальности.

Как работает трехуровневая защита капитала?

Судебные атаки на состоятельных людей — не редкость. Причины разные: долги, разводы, корпоративные конфликты, налоговые претензии, политическая ситуация. Но цель преследователей почти всегда одна — получить чужое имущество: арестовать счета, заморозить недвижимость, заблокировать работу бизнеса, а потом все отнять. Чтобы этого избежать, богатые семьи выстраивают трехуровневую защиту активов для бизнеса и семьи.

Система основана на том, что права владения, управления и контроля над активами разделены — и часто принадлежат разным субъектам — людям или компаниям. Как она выглядит:

• Владение активами закрепляется юридически, но не за физическим лицом.
• Управление собственностью передаётся доверенному субъекту — управляющей компании или номинальному директору.

• Контроль над средствами фактически сохраняется за настоящим владельцем, который не фигурирует в документах, не участвует в управлении напрямую и не раскрывается в публичных реестрах.

Уровень 1. Траст — юридический центр управления капиталом

Когда начинается атака, собственность, зарегистрированная на ваше имя, становится уязвимой. Её можно арестовать, оспорить, включить в иск или использовать как доказательство. Чтобы этого не произошло, активы заранее выводятся из прямого владения и закрепляются в юридической конструкции, где ваше имя больше не фигурирует.

Траст — это юридическая оболочка, в которой активы перестают быть личными, но не теряют управляемости. Он создаётся по заранее прописанным условиям и действует как автономная структура, защищающая капитал от внешнего давления.

Вот как это работает:

• Учредитель передаёт активы в траст, отказываясь от формального владения.
• Трастовый управляющий получает право распоряжаться капиталом — строго по условиям, прописанным в трастовом соглашении.
• Бенефициар (им может быть владелец) сохраняет фактический контроль: он получает выгоды, может менять управляющего, корректировать правила и структуру.
• Юридическая оболочка траста отделяет активы от физического лица, делая их недоступными для прямой атаки.

В результате конструкция позволяет сохранить контроль, не нарушая закон, и при этом исключить активы из зоны риска. В реестрах вы не фигурируете. В суде — вы не владелец. Но бизнес работает на вас, по вашим правилам.

Уровень 2. Фонд — юридическая оболочка владения

Траст задаёт правила, но не работает с активами напрямую. Для этого создаётся фонд — юридическое лицо, которое берёт на себя функции управления и распределения собственности. Фонд действует по уставу, утверждённому учредителем. Его основная цель — удерживать капитал в рамках установленных правил, обеспечивая при этом его законное использование.

Механика работы такой структуры:

• Учредитель (или траст) вносит активы в уставной фонд. Порядок распоряжения ими фиксируются в уставе.
• Совет фонда или назначенный директор управляет имуществом, подписывает сделки, открывает счета, владеет долями компаний.
• Контроль за соблюдением всех условий осуществляет владелец, которым выступает траст.

Фонд становится административным центром системы: через него проходят все решения, связанные с управлением и движением капитала. Кстати, главное отличие траста от фонда состоит в автономности: траст зависит от условий управления, а фонд действует как самостоятельная структура. Тем не менее траст нужен, чтобы сохранить контроль над активами, не раскрывая своё участие юридически.

Уровень 3. Компания — инструмент внешних операций

На этом уровне структура выходит во внешнюю среду. Компания оформляется на фонд и становится её операционным инструментом. Через неё ведётся вся деятельность, заключаются контракты, открываются счета и оформляются активы. Компания представляет интересы структуры в деловых отношениях, но сама не владеет капиталом. Её задача — действовать в рамках правил, заданных трастом и фондом, обеспечивая юридическую чистоту и экономическую гибкость.

Основные функции компании:

• выступает стороной в договорах, аренде и инвестициях;
• получает и распределяет доход в пользу фонда;
• открывает счета, оформляет лицензии и управляет активами;
• служит юридическим посредником между структурой и контрагентами.

Если управление компанией передано через траст, участие акционеров не раскрывается. ООО видимо для регуляторов и партнёров, но его внутренние связи скрыты, что позволяет обеспечить анонимное владение активами.

Почему трёхступенчатая структура практически неуязвима?

В мире цифровых реестров, где активы могут подвергнуться атаке, а конфиденциальности практически не существует, без трёхступенчатой структуры не обойтись.

Такая юридическая структура позволяет оставаться в тени, при этом продолжать владеть и управлять сбережениями.

Её устойчивость обеспечивается распределением функций между уровнями — каждый отвечает за отдельный процесс и юридически изолирован от остальных:

• Фонд — публичный щит. Он выступает законным владельцем активов и управляет ими по заданным правилам, действуя как крепость. Он выглядит как благотворительное предприятие, но владеет недвижимостью, бизнесами, интеллектуальной собственностью — и не платит налоги. Формально он владеет вашей компанией. А вы? Просто наемный управляющий.

• Компания — машина для прибыли. Она выполняет внешние операции, взаимодействует с контрагентами и банками, платит налоги. ООО несет операционные риски, но не владеет имуществом. Все активы — в фонде. Все правила — в трасте. Вы ведете бизнес, но не рискуете имуществом.
• Траст для бизнеса — тихий дирижер, который задаёт правила управления и контролирует их исполнение. Он управляет фондом, обеспечивает анонимность и может существовать столько, сколько нужно. Вы не числитесь владельцем — но управляете всем. Как тень.

Так формируется конфиденциальная структура владения, где каждый уровень усиливает общий контур безопасности. Даже если один из них подвергается проверке или ограничению, остальные продолжают работать. Как именно? Давайте представим гипотетическую ситуацию, где одно из звеньев цепочки подвергается атаке.

Проверка или претензия к компании

Допустим, операционная компания становится объектом аудита, налоговой проверки или коммерческого спора. Регулятор видит только её — юридическое лицо, зарегистрированное на фонд. Фонд и траст в проверке не участвуют, потому что они не являются сторонами в хозяйственных операциях.

Даже если счета компании временно заблокированы, активы остаются у фонда, а управление — у траста. Если урегулирование спора затягивается, можно создать новую компанию, не затрагивая остальную структуру.

Проверка фонда

Если надзорный орган запрашивает документы фонда для анализа соответствия по линии AML или KYC, траст остаётся вне поля зрения контроля. Компания продолжает работать, потому что юридически она независима и подчиняется собственным регламентам. Почему? Не зря говорят, что фонд для защиты имущества — как надежный щит. Да, он владелец активов, но он не ведёт коммерческую деятельность. В итоге проверка не даёт доступа к трасту и не затрагивает операции компании.

Претензии к трасту

Если предъявляются претензии к трасту, то пока осуществляется проверка его документов, фонд и компания продолжают работу в штатном режиме. Активы остаются закреплёнными за фондом, банковские счета действуют, контракты сохраняют силу.

После завершения проверки трастовая структура не требует изменений — её нижние уровни остаются полностью работоспособными. А если по каким-то причинам траст закрывают, его можно заменить или перерегистрировать, не затрагивая фонд и компанию.

Благодаря трёхуровневой структуре капитал остаётся защищённым, а управление активами — стабильным и законным в любой юрисдикции.

Кто и зачем использует многоуровневую защиту капитала?

Безусловно многоуровневая структура является инструментом не для всех, а для определенного круга. Её применяют те, кто управляет крупным капиталом и хочет сохранить контроль при полной законности владения.

Кому нужна такая защита:

• владельцам семейных состояний, чтобы закрепить наследование и избежать споров;
• политикам и публичным фигурам — для защиты от политических и судебных рисков;
• религиозным организациям и фондам — для долгосрочного управления имуществом и пожертвованиями;
• основателям IT-компаний после продажи бизнеса — чтобы вывести капитал из операционной компании;
• меценатам и благотворителям — для прозрачного распределения активов и управления фондами.

Эта система кажется сложной на первый взгляд. Но именно многослойность делает её устойчивой, законной и эффективной. Поэтому ею пользуются все, кто думает стратегически — на десятилетия вперёд, чтобы передать наследие близким людям, сохранив идеи, миссию и структуру семейного бизнеса.

Как правильно выстроить свою стену защиты?

Многоуровневая система требует точного планирования и профессиональной подготовки. Ошибка в трактовке закона или выборе юрисдикции может привести к утечке данных, двойному налогообложению или потере контроля над капиталом. Поэтому выстраивание стены лучше начинать с обращения к экспертам. Ведь ситуации бывают разные. Не зря вопросы о том, как защитить активы за рубежом, становятся всё более актуальными.

Если бизнес и наследование завязаны на одну страну, то и все защитные механизмы подчиняются её политике. Этого может быть достаточно, пока система стабильна. Но стоит появиться внешнему давлению, санкциям, ограничениям на движение капитала или смене режима — и вся защита становится уязвимой. Например, государство может запретить корпоративные права, ограничить доступ к банковским счетам или просто сделать налоги неподъёмными.

Это не значит, что на всех ваших усилиях можно ставить крест. При грамотном подходе оффшорные трасты и фонды позволят решить ситуацию с бизнесом в вашу пользу. Ниже описание шагов, которые могут предложить эксперты.

Юридический аудит и планирование

Любая защита начинается с инвентаризации. Поэтому специалисты начнут с юридического аудита: проанализируют структуру собственности, обязательства, корпоративные связи, наследственные риски и степень прозрачности. Это нужно, чтобы найти уязвимости, которые могут проявиться при внешнем давлении, смене юрисдикции или трансграничных спорах.

На основе аудита формируется стратегическая карта:

• какие активы требуют изоляции;
• какие структуры — реорганизации;
• какие риски — страхования или переноса;
• какие элементы — требуют разграничения между личным, семейным и корпоративным имуществом.

На этапе юридического планирования закладываются механизмы, которые будут работать даже при смене режима, санкциях или блокировке каналов. Это первый шаг к системной защите капитала от суда и других притязаний.

Прозрачность и налоговая нейтральность

После аудита важно выстроить структуру, понятную для банков, нотариусов, налоговых органов и даже наследников. Прозрачность — это управляемая открытость: когда происхождение активов, логика владения и маршруты движения капитала юридически чисты и легко объяснимы. Налоговая нейтральность означает, что структура не приводит к двойному налогообложению, потере льгот и сохраняет конкурентоспособность компании на рынке.

Чем могут помочь специалисты:

• согласовать цели владельца — личные, корпоративные, наследственные — с юридической архитектурой владения;
• подобрать налогово-нейтральную юрисдикцию с учётом СИДН и валютного контроля;
• задокументировать происхождение средств и маршруты движения капитала;
• подготовить структуру к банковской проверке (KYC, AML, комплаенс);
• проверить соответствие выбранной модели требованиям налогового и валютного законодательства.

В результате вы получаете прозрачную юридически структуру, которая работает без лишних вопросов от банков, контрагентов или регуляторов, а также без блокировок и юридических рисков.

Выбор доверенных посредников и управляющих

Этот этап один из самых важных и самых уязвимых. На этом шаге в структуре появляются третьи лица: номинальный директор, трасти, управляющие. И вам придется делегировать не только функции, но и доступ к информации, активам, праву подписи. А ведь даже идеально выстроенная модель теряет устойчивость, если в ней участвуют случайные исполнители. Ошибки посредников могут обойтись очень дорого — особенно при работе через несколько юрисдикций, где каждый сбой усиливается на пересечении правовых систем.

Чтобы избежать рисков, подбирайте доверенных лиц по критериям:

• Лицензия и репутация. Управляющий или номинальная компания обязаны действовать в правовом поле, иметь прозрачную историю и положительные отзывы клиентов.
• Компетенция в нужной юрисдикции. Юрист или администратор должен знать местное законодательство, особенности налогового режима и требования банков.
• Соблюдение конфиденциальности. Все участники обязаны гарантировать неразглашение данных о владельце, бенефициарах и источниках средств.

Такой подход позволяет минимизировать человеческий фактор и сохранить контроль над системой.

Какая структура защиты вам подходит: классическая или трёхуровневая?

От глубины и архитектуры структуры зависит, как бизнес переживет проверки, смену юрисдикции, наследование и банковский комплаенс. На практике чаще всего сравнивают две модели: классическую и трёхуровневую юридическую архитектуру. Вторую мы подробно разобрали выше в статье, а к классике относят простые конструкции с одним уровнем защиты.

Разница — в глубине защиты, распределении функций и устойчивости к внешнему контролю. Например, модели, где активы оформлены либо напрямую на человека, либо на одну компанию, либо на фонд — без дополнительных уровней защиты или разделения функций.

Ниже сравнение ключевых различий, которые помогут выбрать подходящую конфигурацию.

Классическая модель проще, дешевле, но уязвимее. Трёхуровневая — сложнее и дороже, но даёт больше защиты и гибкости при международной работе.

Выгоды и преимущества комплексной схемы

Многоуровневая структура защищает капитал на всех уровнях — юридическом, финансовом и операционном. Она делает управление активами предсказуемым, снижает риски и обеспечивает контроль даже при внешнем давлении. Кроме того, такая защита позволяет:

• Разделить риски по уровням: операционные, личные, политические — каждый слой работает независимо.
• Гибко масштабировать бизнес: добавлять активы, менять управляющих, подключать партнёров — без перерегистраций компании.
• Управлять доверием: прозрачная структура повышает кредитоспособность, инвестиционную привлекательность и снижает тревожность контрагентов.
• Сохранять контроль без формального владения: особенно важно при переезде, санкциях, разводах, наследовании.
• Создавать преемственность: структура живёт дольше человека — и может работать как семейный бизнес на поколения.

В итоге система работает как слаженный механизм: каждый уровень усиливает другой, формируя баланс между законностью, безопасностью и эффективным управлением.

Как внедрить многоуровневую систему защиты активов?

Один инструмент — будь то траст, фонд или компания — не обеспечивает достаточной защиты. Современные риски требуют комплексного подхода: юридического экранирования, разделения функций, гибкой управляемости и устойчивости к внешнему давлению. Именно многоуровневая структура позволяет сохранить контроль, снизить уязвимость и обеспечить преемственность.

Компания Dynasty Business Adviser сопровождает такие проекты «под ключ» — от разработки архитектуры схемы до её легальной и операционной реализации. Мы работаем с частными клиентами, семейными структурами и международными фондами, обеспечивая стратегическую защиту активов.

Наши преимущества:

• Мы аккредитованные специалисты с международной практикой.
• Имеем опыт работы с крупными активами, семейными фондами и трансграничными структурами.
• Обладаем глубокой юридической экспертизой в сфере трастов, фондов, корпоративного права и наследования.
• Строим архитектуру под цели клиента: от защиты капитала до передачи наследства и долгосрочного управления.
• Оказываем полное сопровождение: от проектирования структуры до её внедрения и поддержки.
• Обеспечиваем конфиденциальность и прозрачность: предоставляем защиту личных данных и активов с сохранением юридической чистоты и понятности для партнёров, инвесторов и регулирующих органов.

Если вы хотите сохранить капитал и передать его по наследству — мы полностью готовы к воплощению ваших целей. Мы как никто понимаем, что комплексная защита начинается с правильной архитектуры.

Получить консультацию

Сообщение Защита активов – как максимально обезопасить капитал? появились сначала на Dynasty UAE.

Если вы хотите позаботиться о будущем семьи или сохранить конфиденциальность, одна из юридических моделей — номинальный сервис, траст и фонд (фаундейшн) — поможет в этом. Вы сможете заранее определить, кто и как будет управлять активами, скрыть ваше имя в публичных реестрах, и главное — отделить владение от контроля, чтобы активы не зависели от личных рисков. В статье расскажем про особенности каждой юридической структуры простыми словами, чтобы вы могли определить подходящий вариант для себя.

Что такое номинальный сервис?

Номинальный сервис (или номинал) — услуга, которую предоставляют юридические, консалтинговые компании или семейные офисы, чтобы скрыть настоящее имя владельца. В результате фирмой формально управляет номинальный директор или акционер (иногда тоже его называют номиналом), который не распоряжается активами и не принимает самостоятельных решений. Номинал действует исключительно под руководством настоящего владельца — бенефициара.

Для юридической защиты владелец оформляет на представителя доверенность. В ней четко указывается, какие вопросы может решать номинал, какие нет. И, таким образом, бенефициар оставляет за собой право распоряжаться активами.

Плюсы номинала

Главный плюс — сохранение конфиденциальности владельца. Его имя не фигурирует в официальные реестрах, которые доступны для просмотра любому желающему: клиентам, контрагентам, конкурентам, журналистам.

Помимо этого номинальный сервис дает возможность формально соответствовать требованиям юрисдикции. Например, когда владелец хочет открыть компанию на материковой части, а там нужен местный владелец.

Ну и упростить международные операции таким образом тоже возможно, особенно, если бенефициар — нерезидент.

Минусы номинала

Предупреждаем, что при выборе номинального сервиса защита семейного капитала в Эмиратах все еще остается под вопросом. Дело в том, что ответственность за все действия несет владелец, а не директор или номинальные акционеры в ОАЭ. И если возникнут претензии от контрагентов, суд вполне может установить, кто реально управляет компанией.

Номинал — инструмент маскировки настоящего владельца, а не юридической изоляции. Он не спасает от рисков, если нет дополнительных структур — траста или фонда.

Что такое траст — определение

Именно trustee заключает сделки, управляет активами, подписывает контракты — в рамках целей, прописанных в трастовом соглашении.

Он может заниматься коммерцией, если это предусмотрено условиями договора (например, управлять бизнесом, сдавать недвижимость, инвестировать).

Передача управления доверенному лицу оформляется через трастовое соглашение, где прописаны цели, правила, сроки и права сторон.

Траст не имеет статуса юрлица, но признается как отдельная правовая структура. Это значит, что активы формально не принадлежат ни учредителю, ни бенефициару, а находятся как бы в «юридическом контейнере» под управлением trustee. Поэтому важно понимать, что такое трастовый счет и чем он отличается от корпоративного, открываемого для компании.

Что такое трастовый счёт?

Это банковский счёт, открытый на имя номинального директора, но с пометкой, что средства принадлежат трасту. Он используется для хранения и управления активами, выплаты доходов бенефициарам, инвестиций и других операций. Такой счёт отделен от личных средств управляющего и защищён от его обязательств.

Трастовый фонд — что это

Трастовый фонд — синоним определения «траст», чаще используемого в публицистике. Его также могут назвать международным трастовым фондом, если активы, участники или юрисдикция находятся в разных странах. И он тоже используется для наследственного планирования в ОАЭ, защиты капитала и анонимности владельца.

Не путать с трастовым инвестиционным фондом

Трастовый инвестиционный фонд — инструмент, который позволяет объединять вложения многих инвесторов. Средства передаются компании, обладающей опытом и доступом к лучшим сервисам. Это позволяет отдельным акционерам участвовать в более крупных и выгодных проектах, распределять вложения между разными активами. Таким образом можно снижать индивидуальные расходы — например, комиссии, юридические и административные издержки. Ведь для инвестиционных фондов банки и юридические компании предлагают отдельные пакеты услуг. Они получаются дороже для одного инвестора, но дешевле — для нескольких.

Особенности трастового инвестиционного фонда состоят в том, что он:

• имеет публичную структуру;
• подчиняется инвестиционному законодательству;
• распределяет доходы пропорционально доле участия инвесторов, а не по индивидуальным условиям.

Кто такой протектор траста?

Протектор — это контролёр, назначенный учредителем для надзора за действиями trustee. Он может:

• блокировать или одобрять ключевые решения;
• инициировать замену trustee;
• следить за соблюдением целей организации.

Протектор не осуществляет управление активами напрямую, но играет важную роль в защите интересов учредителя и бенефициаров.

Защита бизнеса в зонах DIFC и ADGM — с английским правом

Если вы не приняли ислам, то, скорее всего, для вас будет комфортнее открыть номинал, траст или фаундейшн в одной из зон: DIFC (Dubai International Financial Centre) или ADGM (Abu Dhabi Global Market). Это лучшие юрисдикции для траста и фонда: обе зоны работают по английскому общему праву, в полном объеме, без адаптаций и интерпретаций. В остальной части ОАЭ действует шариат — и в корпоративных, и в наследственных вопросах.

В чем преимущества юрисдикций DIFC и ADGM для иностранцев:

• возможность создавать трасты и фонды с полной правовой защитой;
• предсказуемость и прозрачность при структурировании владения;
• защита активов от личных и корпоративных рисков;
• комфортная среда для иностранных учредителей и бенефициаров.

Какую юрисдикцию лучше выбрать:

Зона DIFC подходит для тех, кто больше планирует заниматься развитием бизнес-структуры или инвестициями. Регулятор DIFC (уполномоченный правовой орган) более настроен на рассмотрение вопросов, связанных с коммерческими целями: владение долями, акциями, управление активами. Также в этой зоне развит арбитраж и фондовый рынок. Зона ADGM больше для тех, кто открывает семейный фонд в ОАЭ или траст для наследства. Регулятор здесь активно поддерживает наследственное планирование и защиту активов предприятия.

Что такое фонд (фаундейшн) в ОАЭ?

В отличие от других структур, фонд (фаундейшн) — самостоятельное юридическое лицо, которому могут принадлежать активы. Оно создается по уставу учредителя, при этом действует независимо от него и управляется назначенными лицами. Учредитель не владеет фондом напрямую — активы юридически отделены от его личного имущества.

Преимущества фонда

Такую юридическую структуру выбирают потому, что она позволяет:

• Избежать налогообложения, поскольку активы не принадлежат физическому лицу. Особенно это актуально, если участники фонда резиденты страны, где есть налоги на имущество, наследство или прирост капитала.
• Защитить имущество от претензий, споров и рисков. Фаундейшн для защиты активов компании подходит идеально, поскольку это отдельное юридическое лицо, которое владеет активами напрямую. А имущество, переданное в фонд, юридически отделено от учредителя. То есть не может быть арестовано или изъято по долгам учредителя, не участвует в спорах о наследовании или в бракоразводных процессах.
• Планировать передачу наследства. Фонд позволяет заранее прописать, кому и как перейдет имущество без вмешательства шариата и других судов, с учетом прав бенефициаров, возможностью назначения управляющих, наблюдателей, распределителей.
• Владеть бизнесом и недвижимостью конфиденциально. Фонд может владеть долями, акциями, объектами недвижимости, банковскими счетами. При этом имя учредителя не раскрывается в публичных реестрах. Фонд действует как самостоятельный субъект. Структура прозрачна для регулятора, но закрыта для внешних запросов без назначения суда.
• Повышать статус и международное признание. Фаундейшн — полноценная структура, которая признается судами и банками. Поэтому она используется в международных сделках, инвестициях, наследовании.

Недостатки фонда

Что может остановить от выбора этой структуры:

• Высокая стоимость создания и содержания. Создание фонда стоит дороже, чем регистрация обычной компании или траста. Дополнительно оплачиваются услуги управляющих, администраторов, аудиторов, а также бухгалтерское и юридическое сопровождение.
• Сложность обслуживания. Нужно соблюдать определенные процедуры: вести внутреннюю документацию с уставом, резолюциями, отчетами и назначать управляющих, наблюдателей, распределителей.
• Ограниченный контроль над средствами. Учредитель не может распоряжаться активами, так как нет механизма прямого вывода средств, только через управляющих и строго по уставу. Кроме того, фонд не предназначен для активной коммерческой деятельности или быстрой монетизации. Он создается для защиты и сохранения капитала.
• Прозрачность при международных операциях. На территории в ОАЭ сохраняется полная конфиденциальность управляющего. Но при трансграничных сделках фаундейшн так же, как другие компании, подпадает под CRS (автоматический обмен налоговой информацией) и требования банков по раскрытию структуры.

Юрисдикции для фонда: DIFC, ADGM, RAK ICC

В ОАЭ действуют три ключевые юрисдикции, где можно зарегистрировать фонд. Каждая из них имеет свои особенности, направление деятельности и уровень международного признания.

DIFC Foundation

Структура, созданная в Dubai International Financial Centre отличается высокой юридической защитой и престижностью. Она подходит тем, кто выстраивает сложные инвестиционные и корпоративные конструкции, управляет активами, владеет бизнесом через фонд. Регистрация здесь дороже и обслуживание сложнее, чем в других зонах. Но взамен вы получаете доступ к арбитражу DIFC Courts (работает по принципу английского права), международное признание и доверие банков.

Эта структура самая гибкая, легко масштабируемая и юридически устойчивая. Поэтому её используют как в трансграничных сделках, инвестициях и защите капитала, так и в планировании наследования.

ADGM Foundation

Фаундейшн в Abu Dhabi Global Market — лучше всего подходит для наследственного планирования в ОАЭ и защиты семейного имущества. Структура позволяет заранее зафиксировать условия наследования, назначить распределителей, защитить имущество от споров и сохранить приватность.

ADGM Foundation признается международно, поддерживает владение цифровыми активами, токенами, интеллектуальной собственностью. Также она может интегрироваться с трастами, family office и корпоративными структурами. Подходит для тех, кто выстраивает долгосрочную защиту капитала, а не ведёт операционный бизнес.

RAK ICC Foundation

Организация в юрисдикции Ras Al Khaimah — практичный выбор для тех, кому нужна базовая защита активов без сложной юридической инфраструктуры. Инструмент подходит для владения недвижимостью, передачи имущества по наследству и конфиденциального оформления собственности.

В отличие от DIFC и ADGM, здесь нет доступа к международному арбитражу, устав прописывается в соответствии с местными нормами, а сама структура имеет меньшее признание в международных сделках. Но при этом RAK Foundation остаётся рабочим инструментом: он прост в создании, недорог в обслуживании и удобен для частных задач. Например, где не требуется уникальное правовое регулирование или взаимодействие с крупными банками и инвесторами.

Сравнение: номинал, траст, фонд

У многих наших клиентов возникает вопрос, номинал, траст или фаундейшн — что лучше защищает активы и анонимность? Чтобы легче понять разницу между структурами, ознакомьтесь с нашей таблицей, где все наглядно понятно.

Выводы: уровень защиты активов и конфиденциальности

Номинал — технический инструмент для скрытия владельца, но он не дает юридической защиты. Активы формально принадлежат номиналу. Но риски остаются: взыскание, споры, утрата контроля — возможны. Номинал скорее как маскировка от конкурентов и публичного внимания, не более того.

Траст — более надёжная конструкция: активы передаются trustee, учредитель сохраняет влияние через доверенность с номинальным директором. Подходит для наследования, защиты от споров, но требует доверия к управляющему или проработки по его контролированию через протектора.

Фаундейшн — наиболее защищённая структура и самая дорогая по содержанию. Активы принадлежат самому фонду, учредитель задаёт правила через устав, назначает управляющих, распределителей, наблюдателей. В юрисдикциях типа ADGM и DIFC фонд признаётся судами, банками, используется в международных сделках и даёт максимальную защиту от претензий, долгов, наследственных конфликтов.

Что лучше всего выбрать для вашей задачи?

Если вы хотите скрыться от излишнего внимания прессы и не фигурировать в открытых базах как владелец компании, выберите услугу номинал. Это особенно актуально при регистрации компании на материке с участием местного партнёра. Номинальный директор в Дубае будет действовать от вашего имени, взаимодействовать с банками, агентами и контрагентами. Вы сможете управлять бизнесом дистанционно, но ключевые решения, документы и прибыль останутся под вашим контролем как бенефициара.

Если ваша цель — передать имущество по наследству и сохранить контроль над активами, выбирайте траст. Он позволяет задать условия наследования, защитить активы от споров, сохранить влияние через trustee. Подходит для семейного планирования и долгосрочной передачи капитала.

Если вы хотите получить полную юридическую защиту, сохранить активы, исключить риски, выбирайте фонд. Это самостоятельное юридическое лицо, которое владеет активами, действует по уставу, не зависит от доверенных лиц. В юрисдикциях типа ADGM и DIFC фонд обеспечивает максимальную защиту, конфиденциальность и признание в международной практике.

Если у вас остались дополнительные вопросы, например, как открыть ту или иную структуру, или где найти номинальных акционеров в ОАЭ, обращайтесь. На нашей юридической консультации мы расскажем обо всем подробнее.

Получить консультацию

Сообщение Как защитить активы в ОАЭ: номинал, траст или фаундейшн — плюсы и минусы появились сначала на Dynasty UAE.

Почему нужно открывать холдинг или Foundation тому, кто имеет сверхприбыльный бизнес? Когда компания достигает миллионных доходов, владельцу рано или поздно придётся задуматься о сохранении средств. Ведь оставаясь на корпоративных или личных банковских счетах, деньги подвергаются кредитному риску. И если по каким-то причинам банк объявляет себя банкротом, это обстоятельство не освобождает инвестора от налоговых обязательств. Какую правовую форму компании лучше выбрать для сохранения капитала, эксперты Dynasty Business Adviser разбирают в статье шаг за шагом.

Что такое холдинг?

Холдинговая компания (Holding) — это бизнес-структура, владеющая акциями, интеллектуальной собственностью, денежными активами, недвижимостью и любым другим имуществом, которое может быть активом операционной (дочерней) компании. Холдинг обычно координирует деятельность дочерних компаний и принимает стратегические решения о направлении инвестиций. Такая структура может привлекать ресурсы за счет продажи акций одной из дочерних компаний или осуществлять поддержку развивающихся входящих предприятий за счет перераспределения средств.

Преимущества холдингов:

• Юридическая защита активов холдингового предприятия. Холдинг не обязан покрывать кредитные обязательства операционных предприятий. Например, если недвижимость, в которой располагается офис дочерней компании принадлежит холдингу, то в случае банкротства операционного предприятия, здание остается в распоряжении холдинга.
• Финансовая гибкость и устойчивость к финансовым рискам. Холдинг имеет возможность привлечения инвестиций и кредитных средств за счет использования отдельных активов в качестве залога.
• Оптимизация налогообложения. Холдинг может извлекать доходы из дочерних предприятий в качестве выплаты дивидендов. В этом случае последние не облагаются налогом. Кроме того, если в каком-нибудь регионе налоговые ставки на бизнес высоки, холдинг может переместиться в юрисдикцию с более выгодными налоговыми предложениями.
• Конфиденциальность. Использование холдинговой компании для обеспечения конфиденциальности — частая практика. Она заключается в отсутствии необходимости раскрывать данные о дочерних компаниях и их доходах. Конечно при условии, что работа холдинга не нарушает местные законы.

ОАЭ привлекательны для холдингов благодаря стабильной экономике, налоговым льготам и высоким стандартам безопасности. Однако при открытии таких компаний важно учитывать международное право, чтобы в будущем избежать возможных юридических проблем.

Принимая решение об организации холдинга в ОАЭ, рекомендуем проконсультироваться со специалистами Dynasty Business Adviser. Наши эксперты в области налогового и международного права предложат лучшие решения для налоговой оптимизации.

Что такое Family Office?

Семейный офис (Family Office) или семейная компания — это юридическок лицо, которое имеет правовую форму LLC со специальной лицензией. Она позволяет управлять организациями, предприятиями, холдингами, активами и богатством людей, входящих в состав одной семьи. Такие предприятия помогают семьям с очень высокими доходами эффективно использовать свое имущество и достигать определённых финансовых целей: от сохранения до приумножения капитала.

Примечательно, что функции семейных офисов изначально выполняли дворецкие в дворянских семьях (или приказчики в купеческих семьях) ещё в XVI веке. Помимо обязанностей управления домом на них была возложена ответственность за распоряжение доходами семьи, распределяя их экономно и грамотно. Однако первый по настоящему успешный опыт передачи бизнеса в распоряжение управленца получил род Морганов в начале XIX века в США. Его примеру последовал всемирно известный Джон Рокфеллер уже в конце XIX века, передавший свое имущество в распоряжение первоклассным специалистам.

После получения успешного опыта в США Family Office стали активно использоваться в других странах. На сегодня функции семейных офисов значительно расширились. Компании, работающие в направлении “Фэмили Офис”, готовы предложить клиентам различные финансовые, консалтинговые и юридические услуги, помогающие сохранить и приумножить семейный капитал. Single Family Office могут иметь акции семейного бизнеса, получаемые от холдингов и фондов.

Что такое Foundation (семейный фонд)?

Foundation — это юридическое лицо, которое имеет право владеть имуществом и распределять активы в пользу бенефициаров (третьей стороны). Foundation могут обеспечивать юридическую защиту активов и передачу их конкретным лицам, согласно желаниям доверителя. Доход от деятельности фондейшн может получать только бенефициар. В то же время учредителю Foundation разрешено быть одновременно бенефициаром. Благодаря фондейшн можно избежать налогов и сложностей, связанных с наследованием. Активы, находящиеся в Foundation компании, могут быть защищены от претензий кредиторов.

Foundation бывают нескольких типов:

• Живой: создается во время жизни доверителя и позволяет ему использовать активы. После смерти учредителя активы переходят к бенефициарам.
• Завещательный: создается по завещанию и вступает в силу после смерти доверителя.
• Отзываемый и неотзываемый: отзываемый фондейшн может быть изменен или отменен, неотзываемый — нет.

В чем разница между семейным офисом, фондейшн и холдингом?

Учитывая тот факт, что семейный офис по сути является компанией LLD, сравнивать фондейшн или Family Office в одном ряду будет не совсем корректно. Это разные типы компаний. Хотя семейный офис также может заниматься инвестированием и получать от этого доход. Однако в отличие от Family Office, Foundation и холдинговые компании не имеют права заниматься коммерцией непосредственно — только через дочерние компании.

Примечание. Foundation и холдинговые компании могут быть семейными, если члены семьи включены в устав в качестве учредителей или бенефициаров. Также существуют семейные предприятия, которые мало отличаются от обычных коммерческих компаний. По сути любой “Семейный бизнес” может называться таковым, когда в состав учредителей входят два и более члена семьи. Но формат Family Office отличает от обычных компаний то, что что они имеют право предоставлять услуги только членам семьи и их компаниям.

Давайте рассмотрим основные отличия между семейным офисом, фондейшн и холдингом:

Холдинговая компания против Foundation (семейный фонд)

Между фондейшн-компанией, семейным офисом и холдингом есть существенные различия в устройстве и способах их создания.

• Структура Family office, Foundation и холдинговой компании имеет такие различия.

• Отличия в подходах к созданию Foundation, семейного бизнеса и холдинга.

Как сделать выбор между Holding Company, Family Office и Foundation?

Заключение

Выбор лучшей правовой формы компании между фондейшн, холдингом или семейным офисом для сохранения накопленных средств — нелёгкая задача. Лучший способ её решить — довериться профессионалам.

Чем мы можем вам помочь:

• Консультируем в финансовых, юридических и налоговых вопросах.
• Проводим аудит компаний как по требованию налоговых департаментов, так и в целях покупки или продажи бизнеса.
• Оказываем помощь в подборе банка и открытия счетов для надежного хранения капитала.
• Находим выгодные и интересные предприятия для покупки или инвестирования.
• Постоянно отслеживаем тенденции рынка, изменения в законодательстве и анализируем лучшие возможности для налоговой оптимизации компаний.
• Разрабатываем стратегии для инвестиционных компаний, помогающие увеличивать ежегодную прибыль.
• Помогаем организовать беспрепятственную передачу накопленных активов по наследству. Ведь в ОАЭ к этому вопросу нужно подходить с особым вниманием.

Как лицензированный агент офшорных и оншорных компаний, Dynasty Business Adviser уверенно выводит бизнесы, инвестиционные фонды и корпорации на рынок Эмиратов в течение почти десятка лет. Доверившись нашему опыту и экспертным знаниям в области международного налогового права, вы можете пребывать в полной уверенность, что накопленные деньги будут надёжно защищены от кредитных рисков.

Получить консультацию

Сообщение Холдинг, семейный офис или траст: что выбрать для вашей финансовой стратегии? появились сначала на Dynasty UAE.

Процесс вступления в наследство в ОАЭ имеет свои особенности, лучше о них узнать заранее. В данной статье специалисты Dubai Courts раскроют подробности о законодательстве наследования и поделятся важной информацией о том, как правильно составить завещание.

Законодательство наследования

В государстве ОАЭ приоритетное значение имеет вероисповедания человека, а не его гражданство. Мусульмане могут вступить в наследование только одним путём — через суд шариата. Одной из важных его особенностей является то, что представителям мужского пола отдается преимущество. Это значит, например, что при распределении наследства брат получит вдвое больше активов, чем сестра.

Ранее суд шариата был единственным путем получения наследства для всех граждан. Однако с 2023 года в ОАЭ изменились правила наследования. Теперь представители другой веры, которые никогда ранее не принимали мусульманство, могут выбрать между получением наследства по закону шариата и вступлением в наследование по новому закону. Последний приближен к международному праву, уравнивая мужчин и женщин.

Законы и религия

В ОАЭ нет срока вступления в наследство, как в других странах. Но это имеет обратную сторону: кредиторы могут предъявить претензии к наследникам в любое время, даже через 20 лет.

При наличии завещания наследник получает ту долю, которая ему причитается, однако иногда все имущество получить в распоряжение он не может. В законах ОАЭ есть положение, обязывающее распределить часть наследства между ближайшими родственниками, независимо от того, как было составлено завещание.

Оформить завещание в Эмиратах имеет право любой человек, после того как ему исполнится 21 год. Вносить изменения в него разрешено сколько угодно, главное, чтобы последняя версия была заверена. Очень важно учесть, что если составитель завещания вдруг примет ислам, его завещание, составленное ранее, автоматически аннулируется.

Что происходит если завещание отсутствует?

Без завещания суд может заблокировать все банковские счета, возможность использования недвижимости владельца, и приостановить действие спонсорской визы, пока не будет определено, кому по наследству переходит имущество. При этом судебная процедура может длиться несколько месяцев, что неудобно для тех, кто проживает вместе с наследодателем.

Особенности наследования имущества в ОАЭ по законам шариата:

• Активы наследодателя распределяются между всеми наследниками, проживающими в Эмиратах.
• Если прямых наследников нет, получить наследство может непрямой родственник мужского пола, например, племянник.
• Родственные связи устанавливаются в присутствии двух мужчин (свидетелей) старше 21 года, лично знавших родоначальника.

Особенности вступления в наследство по международному праву:

• половину имущества получает супруг или супруга, остальная часть распределяется между детьми;
• все участники должны проживать на территории ОАЭ и в подтверждение этого факта иметь Emirates ID.

Особенности СЭС

В Эмиратах существуют свободные экономические зоны или “фри-зоны”. Сейчас их около 45. Законы в них могут действовать по-разному. В основном они опираются на европейскую практику британского права. Поэтому наследодатели часто покупают недвижимость на любой территории Эмиратов, а завещание составляют в СЭС. Таким образом можно защитить имущество от распределения на усмотрение суда шариата и передать тому человеку, которому оно предназначается.

Важно убедиться, что составленное завещание в Дубае (DAFZA), например, будет принято в судах других эмиратов. Ещё лучше — получить онлайн-консультацию квалифицированного юриста, имеющего опыт в подобных вопросах. Наши специалисты, много лет занимающиеся регистрацией юридических документов в СЄС, могут в этом помочь.

Сборы и платежи

Налог на наследование в Эмиратах отсутствует. Но есть нюанс: если наследство уже было распределено судом шариата, и вдруг обнаружилось, что все права на имущество принадлежат одному человеку по завещанию, или другие участники решили от наследства отказаться, в суд придется обращаться заново.

При повторном перераспределении имущества налог на недвижимость составит около 4%.

Как избежать трудностей? Что нужно учесть?

Какие пункты нужно включить в завещание в ОАЭ?

Для того чтобы предполагаемый наследник смог избежать сложностей, важно знать, как оформить завещание в ОАЭ правильно. В нём должно быть указано:

• полное имя заявителя;
• вероисповедание наследодателя;
• адрес проживания заявителя;
• имена всех наследников, степень их родства;
• порядок распределения имущества между родственниками;
• имена свидетелей защиты завещания.

Типы завещаний

В Арабских Эмиратах существуют завещания различных типов, например:

• FullWill — касается опеки над детьми и включает в себя все виды активов.
• PropertyWill — относится к наследованию недвижимости в ОАЭ.
• GuardianshipWill — позволяет установить опекунов над детьми, проживающих в Эмиратах.
• FinancialAssetsWill — позволяет распоряжаться банковскими и брокерскими счетами.
• BusinessOwnersWill — данный документ поможет распределить акции компании.

В каждом документе можно указать до 5-10 объектов. Уточнить эти нюансы вы можете у наших специалистов.

Оформление завещания онлайн в ОАЭ в нашей компании

Компания Dynasty Business Adviser имеет штат высококвалифицированных специалистов с 8-летним стажем в составлении и оформлении завещаний. Мы выполняем эту услугу как при вашем личном участии, так и удаленно, через защищённый сервис. Вы можете получить наши юридические консультации онлайн, находясь в любой точке мира. Мы отвечаем на запросы круглосуточно, так как ценим время наших клиентов.

Как правильно составить завещание?

Завещание составляется в свободной форме, однако при его составлении нужно учесть массу нюансов. Мы рекомендуем поручить эту часть нашим специалистам. Все, что от вас нужно, чтобы мы помогли составить завещание правильно, предоставить информацию о распределяемых активах, сведения о ваших родственниках, проживающих в стране, и документы, подтверждающие этот факт. Этапы процедуры мы описываем в следующем блоке.

Нотариальное заверение онлайн

Процедура онлайн заверения состоит из простых шагов:

• Перейдите на эту страницу и выберите нужный документ.
• Нажмите кнопку заказа и внимательно ознакомьтесь с описанием услуги. Далее заполните все поля и нажмите кнопку оплаты.
• Через несколько минут после покупки услуги с вами свяжется наш менеджер и поможет организовать встречу с нотариусом.
• Во время видеоконференции вам нужно будет продемонстрировать документ, подтверждающий вашу личность. Присутствие наследников на встрече не предполагается.

Необходимые документы

Для оформления заявки на составление завещания вам понадобится свой загранпаспорт или Emirates ID (для резидента ОАЭ) и копии документов, подтверждающих личность всех участников. Кроме того могут потребоваться:

• Копия паспорта заявителя.
• Договор купли-продажи (если это уместно).
• Документы о праве собственности, долях в компании.
• Удостоверение личности свидетеля.

Заключение

В данной статье мы разобрали важные вопросы, касающиеся особенностей законодательства и вступления в наследство в Эмиратах. Чтобы ваши родные и близкие люди смогли воспользоваться правами на имущество, заработанное вами в течение жизни в этой стране, составление документа лучше поручить профессионалам. Мы всегда рады помочь в этом вопросе!

Сообщение Как сделать завещание онлайн в ОАЭ? появились сначала на Dynasty UAE.

Налоги для юридических лиц в ОАЭ

Несмотря на то, что с введением НДС и корпоративного налога для юрлиц Объединенные Арабские Эмираты перестали быть безналоговой страной, они по-прежнему остаются одной из ключевых и наиболее привлекательных юрисдикций для иностранных инвесторов. Зарегистрировав здесь компанию, вы не будете платить налоги на прирост капитала, дивиденды, реорганизацию юрлица и внутригрупповые сделки. Возможность совершения сделок между компаниями одной группы без уплаты налогов – один из важных критериев, который учитывается при построении структуры бизнеса.

Вместе с тем, юридическому лицу, зарегистрированному в Эмиратах необходимо платить:

• НДС (введен с 2018 года). Ставка этого налога – 5%, что значительно меньше, чем в большинстве других стран. Налог на добавленную стоимость платят компании, прибыль которых превышает 375 тыс. дирхам (AED) в год;
• корпоративный налог на прибыль – он введен с 1 июня 2023 года и уплачивается компаниями, имеющими годовой чистый доход более 375000 AED. Причем налогооблагаемой является лишь прибыль сверх указанной суммы. Ставка корпоративного налога составляет 9%, а от его уплаты, при одобрении Федеральным налоговым органом и соблюдении определенных условий, освобождаются:
  • компании, ведущие квалифицированную деятельность;
  • квалифицированные инвестиционные фонды;
  • дочерние компании, контролируемые квалифицированным инвестиционным фондом, если они находятся в его полной собственности, что также можно использовать при построении корпоративной структуры в ОАЭ;
• акцизный сбор – им облагаются товары, которые включены Кабинетом министров ОАЭ в перечень вредных для здоровья и окружающей среды. Платят акциз компании, которые производят этот товар, ввозят его в страну или занимаются его складированием. Ставки акцизного налога:
  • 50% – для газированных напитков (кроме воды) и продуктов питания в состав которых входят подсластители и сахар;
  • 100% – для изделий из табака, энергетических напитков, электронных сигарет и вейпов;
• экспортно-импортные сборы – в ОАЭ компании не платят пошлину на экспорт, а вот за ввоз товаров взимается 5% от их стоимости, за исключением алкоголя и табачных изделий, за импорт которых нужно заплатить 100 и 50% соответственно.

Налоговые льготы для юридических лиц в ОАЭ

Одним из способов, как снизить налоги в ОАЭ для бизнеса, является регистрация компании в свободной экономической зоне. Сегодня на территории страны функционирует 45 фри-зон, и большая их часть находится в эмирате Дубай. Компании, зарегистрированные во фри-зоне, освобождены от уплаты тех же налогов, что и другие юридические лица, и дополнительно они не платят:

• налог на добавленную стоимость;
• пошлины на импорт и экспорт;
• налог на прибыль от международной деятельности.

Компании во фри-зоне могут быть освобождены и от уплаты налога на корпоративную прибыль, полученную на территории свободной зоны, если они:

• поддерживают достаточный уровень присутствия в Эмиратах;
• получают доход от квалифицированной деятельности, независимо от размера ежегодной прибыли;
• придерживаются принципа «вытянутой руки», когда сделки со связанными юридическими или физическими лицами проводятся на экономически выгодных условиях при соблюдении закона о трансфертном ценообразовании, и по требованию налоговых органов предоставляют отчеты ТЦО.

При этом квалифицированные юридические лица, зарегистрированные в свободных зонах, могут выбрать и общую систему обложения корпоративным налогом, уплачивая 9% с прибыли свыше 375 тыс. AED.

⁠Построение корпоративной структуры в ОАЭ для снижения налоговых нагрузок

Холдинг в Эмиратах часто используют для международного структурирования: материнская компания владеет долями зарубежных операционных структур, а доход дочерних возвращается в виде дивидендов, которые в ОАЭ не облагаются налогом.

Для создания холдинговых структур предприниматели могут использовать разные корпоративные формы, например:

• оффшорные компании в Ajman Free Zone — более экономичное решение, которое часто используется для владения долями в зарубежных бизнесах;
• компании в DIFC (Dubai International Financial Centre) — юрисдикция, работающая на основе принципов английского права и позволяющая выпускать разные классы акций: с правом голоса, без права голоса или с приоритетным распределением дивидендов.

Такая возможность позволяет гибко выстраивать отношения между партнёрами и инвесторами внутри холдинговой компании.

Другие преимущества холдинга:

• Получение резидентской визы. Предприниматель может оформить резидентский статус через компанию или инвестиционный проект, проживать в стране, пользоваться банковской инфраструктурой и управлять международным бизнесом из ОАЭ.
• Возможность оформления налогового резидентства. При соблюдении требований по фактическому пребыванию и экономическим связям с юрисдикцией предприниматель может получить Tax Residency Certificate, подтверждающий налоговое резидентство в ОАЭ.
• Гибкость международного налогового планирования. Налоговый статус и корпоративная структура в ОАЭ часто используются при построении международных холдинговых схем и оптимизации налоговой нагрузки.

Таким образом, холдинговая компания в ОАЭ может выступать центром управления международным бизнесом. Она обеспечивает гибкость корпоративной структуры, благоприятную налоговую среду и возможности для долгосрочного развития.

Как снизить налоги в ОАЭ с помощью корпоративной структуры?

Правильно выстроенная корпоративная структура позволяет снизить налоговую нагрузку и упростить управление международным бизнесом. Однако это задача комплексная, требующая учета требований юрисдикций, налоговых режимов и правил распределения дивидендов. Поэтому предприниматели часто обращаются за профессиональной помощью.

Если вы планируете построение корпоративной структуры в ОАЭ или хотите оценить возможности оптимизации налоговой нагрузки, обращайтесь. Специалисты Dynasty Business Adviser помогут подобрать решение с учётом задач вашего бизнеса.

Получить консультацию

Сообщение Построение корпоративной структуры в ОАЭ для снижения налоговых нагрузок появились сначала на Dynasty UAE.

Оптимальная налоговая система для бизнеса в ОАЭ

Налоговая система, существующая в Объединенных Арабских Эмиратах, позволяет оптимизировать расходы на содержание бизнеса. До недавнего времени здесь не было даже НДС и налога на прибыль юридических лиц – их ввели только в 2018 году и с июня 2023, соответственно. Уже только поэтому ошибочно считать ОАЭ безналоговой юрисдикцией. И на вопрос: нужно ли платить налоги в ОАЭ, — можно ответить совершенно однозначно. Как и в любой стране, налоги здесь нужно платить, главное – в каком размере.

Какие налоги в ОАЭ платят физические лица

Для физических лиц, являющихся гражданами и резидентами Арабских Эмиратов, предусмотрена нулевая ставка налогообложения:

• доходов;
• прироста капитала;
• процентов, роялти и дивидендов;
• предметов роскоши;
• подарков и наследства;
• пенсии.

При этом физлица, проживающие в Эмиратах, должны платить:

• регистрационный сбор на автомобиль – это единоразовый платеж в размере $100-150, в зависимости от эмирата. При покупке нового авто, его платит продавец, а старого – покупатель;
• сборы при операциях с недвижимостью:
  • арендатор, сдающий жилье или коммерческий объект, платит 5 или 10%, соответственно, от годовой стоимости аренды;
  • продавец платит 2% от стоимости сделки за перевод;
  • покупатель оплачивает остальные расходы по договору купли-продажи – перевод 2% и регистрационный сбор в размере 2000 AED, при стоимости до 500 тыс. AED и 4000 – для недвижимости ценой более 500 тыс. AED. Кроме того, покупатель коммерческой недвижимости оплачивает НДС по ставке 5%. При передаче недвижимости в собственность другому лицу необходимо внести фиксированный платеж – 540 AED, который включает и плату за перевод.

Кроме того, физические лица, работающие на фрилансе или зарегистрировавшие индивидуальное предприятие (аналог индивидуального предпринимательства), оплачивают стоимость лицензии и ежегодное ее продление.

Налогообложение юридических лиц в ОАЭ

Оптимизация налогов в Дубае и других эмиратах ОАЭ путем регистрации компании в этой юрисдикции возможна, благодаря отсутствию целого ряда налогов, которые платят юридические лица, ведущие бизнес в большинстве стран мира. В Эмиратах не облагаются налогом:

• дивиденды;
• квалификационные внутригрупповые сделки;
• прирост капитала;
• реорганизация юридического лица.

При этом компании, зарегистрированные в ОАЭ, должны уплачивать:

• корпоративный налог – для него установлена ставка в размере 0%, если чистый доход компании не превышает 375 тыс. AED, и 9% – за часть прибыли выше этой суммы, что значительно меньше, чем в большинстве других стран. Более высокая ставка этого налога установлена для юрлиц, работающих в нефтегазовой отрасли (55%), и филиалов иностранных банков (20%). Освобождаются от уплаты корпоративного налога юридические лица, зарегистрированные в свободных экономических зонах (их в Эмиратах сегодня насчитывается 45) и получающие доход от квалифицированной деятельности;
• НДС по ставке 5% – его платят компании годовая прибыль, которых превышает 375 тыс. AED, а юридические лица, занимающиеся некоторыми видами деятельности или зарегистрированные в одной из свободных зон, освобождены от уплаты этого налога;
• акциз – этот сбор предусмотрен для компаний, которые ввозят, складируют и производят товары, вредные для здоровья и окружающей среды. На сегодняшний день правительством ОАЭ установлены нормы акцизного налога на продукты и газированные напитки, содержащие сахар и подсластители (50%), а также энергетические напитки, табачные изделия и электронные сигареты (100%);
• налог на импорт большинства товаров в размере 5% от их стоимости, за исключением табачных изделий и алкоголя (импортная пошлина для них – 50 и 100%).

Юридические лица, зарегистрированные в свободных зонах, освобождены от уплаты налога на импорт и доходы из иностранных источников.

Помимо уплаты налогов, компании, ведущие деятельность в Эмиратах ежегодно оплачивают стоимость лицензии.

Механизмы оптимизации налогов в ОАЭ

Уже одна только регистрация компании в Эмиратах позволяет существенно снизить налоговое бремя для бизнеса, а получение статуса налогового резидентства избавит иностранных инвесторов от необходимости платить налоги в своей стране. Кроме того, осуществляя налоговое планирование в ОАЭ, можно использовать различные механизмы оптимизации уплаты налогов:

• масштабирование бизнеса с предоставлением услуг и продажей товаров на территории благоприятных налоговых юрисдикций, таких как Сингапур, Гонконг и других;
• создание группы компаний с включением в нее инвестиционных фондов, зарегистрированных в Нидерландах, Люксембурге, Лихтенштейне, на Мальте и в других юрисдикциях, в зависимости от особенностей и направления бизнеса;
• рефинансирование иностранных активов.

Информация, изложенная в нашей статье, не может рассматриваться, как консультация. Она несет сугубо ознакомительный характер. Если вы хотите получить полноценную юридическую консультацию по вопросам налогового планирования и оптимизации налогов в ОАЭ, а также механизмам, которые можно использовать для этой цели, — обращайтесь к менеджерам компании Dynasty Business Adviser! Наши специалисты дадут профессиональный совет и окажут реальную помощь по снижению налогового пресса.

Сообщение Оптимизация налогов: как регистрация компании в ОАЭ помогает этого достигнуть появились сначала на Dynasty UAE.

Общая схема работы фондовой компании

Для осуществления своих функций фондовая компания использует следующую схему работы:

1. составляет проспект – специальный документ, в котором изложены цели и условия инвестирования;
2. привлекает инвесторов путем предложения паев в инвестиционном фонде. При этом предложение может быть публичным или частным;
3. назначает управляющего активами – это должен быть квалифицированный специалист или юрлицо, получившее лицензию и имеющее в своем штате лицензированных специалистов. Управляющий или управляющая компания, помимо получения лицензий от регулятора в своей юрисдикции, должен внедрить протоколы по борьбе с отмыванием денег;
4. назначает аудитора, признанного регулятором, и правомочного хранителя активов фонда (независимого кастодиана);
5. распределяет прибыль между инвесторами.

Преимущества фондовой компании

Как форма существования и функционирования инвестиционного фонда, фондовая компания имеет целый ряд важных преимуществ для инвесторов:

• возможность сохранить и приумножить свой капитал, поскольку прибыль от вложений чаще всего превышает проценты по банковским депозитам;
• снижение риска финансовых потерь, благодаря профессиональному управлению лицензированными специалистами;
• доступность инвестиций не только для крупных и средних, но и розничных инвесторов. Так, например, в общественных фондах отсутствуют ограничения по минимальной подписке, и не ограничивается число инвесторов, а стать пайщиком освобожденного инвестиционного фонда можно, вложив в подписку от $50 тыс.;
• низкие издержки на управление активами. Стоимость услуг управляющего инвестиционным фондом значительно ниже в расчете на одного инвестора, чем персонального доверительного управляющего;
• строгий надзор за деятельностью фонда со стороны финансового регулятора.

Слабые стороны фондовых компаний

К недостаткам инвестиционных фондов, представленных на рынке ОАЭ фондовыми компаниями, следует отнести:

• отсутствие гарантии на получение дохода – при проседании фондового рынка даже акции наиболее успешных компаний могут упасть в цене. В результате, дешевеют паи и инвесторы могут получить убытки вместо прибыли;
• невозможность застраховать инвестиции, поскольку они не попадают в систему страхования вкладов;
• необходимость оплаты услуг управляющего фондом даже при неудачных инвестициях.

Наличие таких рисков должен понимать каждый инвестор. Поэтому при регистрации фондовой компании в ОАЭ, запрещено указывать в названии такие слова, как «гарантированный» или «защищенный».

Виды фондовых компаний

Инвестиционный фонд может быть основан, как компания во фри зоне (Free Zone Company). При этом зарегистрировать фондовую компанию можно только в Дубае и Абу-Даби, где созданы две специальные свободные экономические зоны:

• DIFS – Дубайский международный финансовый центр. Здесь деятельность фондов контролирует Управление по финансовому регулированию и надзору (DFSA);
• ADGM – Глобальный рынок Абу-Даби, с внутренним регулятором FSRA (Financial Services Regulatory Authority).

Чтобы открыть фондовую компанию в ОАЭ, можно выбрать одну из следующих организационно-правовых форм:

• LLC-компанию – управляющий фондом является ее директором;
• товарищество – в нем инвесторы являются партнерами, ответственность которых ограничена размером пая, а управляющая компания – генеральным партнером с неограниченной ответственностью;
• траст – он создается по договору о доверительном управлении между учредителем фонда и доверительным управляющим.

Доходы фондовой компании

Инвестиционный фонд, представленный в ОАЭ фондовой компанией, получает доход за счет:

• дивидендов по акциям, облигациям и другим ценным бумагам, приобретенным за средства фонда;
• повышения стоимости приобретенных активов;
• рыночного спроса на сам инвестиционный фонд.

Учредитель фонда может выступать в качестве собственника не более 30% паев. Услуги управляющего фондом, как правило, закладываются в стоимость паев в виде процентов.

Преимущества регистрации фондовой компании в Эмиратах

В ОАЭ созданы идеальные условия для инвестиций, в том числе для иностранных инвесторов. Основные преимущества открытия здесь компании инвестиционного фонда:

• поддержка инвестиционной деятельности государством, наличие специальных свободных зон, где создан крупнейший фондовый и финансовый домицилий;
• финансовая стабильность и устойчивый рост экономики государства;
• возможность создать фондовую компанию в ОАЭ, принадлежащую на 100% иностранному учредителю;
• безналоговый режим – отсутствие налогов на прирост капитала, дивиденды и НДС. Фондовая компания освобождаются и от уплаты нового корпоративного налога на прибыль, введенного с июня 2023 года, не только из-за того, что она зарегистрирована во фри зоне, но и потому что владение ценными бумагами и услуги по управлению фондами и инвестициями относятся к квалифицированной деятельности, которая этим налогом не облагается;
• возможность получить статус налогового резидента ОАЭ, что позволяет избежать двойного налогообложения;
• свободное перемещение денежных средств, отсутствие ограничений на репатриацию капитала и государственного валютного контроля;
• полная конфиденциальность данных о бенефициарах, защита от автоматического обмена информацией с налоговыми органами по стандарту CRS;
• широкий выбор вариантов лицензирования – от лицензий на работу инвестиционного фонда и проведения операций с ценными бумагами до инвестиционного консалтинга, инвестиций в недвижимость и связанные структуры.

Как открыть фондовую компанию в ОАЭ

Создание фондовой компании в Эмиратах предусматривает следующий порядок действий:

1. выбор места регистрации и организационно-правовой формы, в которой будет представлен инвестиционный фонд;
2. получение предварительного согласования на открытие фонда и регистрацию названия в Департаменте экономического развития (DED);
3. подготовку документации – Устава и проспекта фонда, партнерского соглашения для инвесторов, документов, содержащих идентификационную и контактную информацию об учредителях компании и декларацию, подтверждающую оплату минимального уставного капитала в размере 5 млн. дирхам (AED);
4. назначение управляющего активами фонда;
5. получение лицензий на деятельность фонда, лицензирование управляющего и других сотрудников в соответствии с требованиями SCA, DFSA и FSRA, в зависимости от места регистрации;
6. регистрацию фондовой компании;
7. открытие корпоративного счета в банке.

Стоимость создания фондовой компании

Стоимость регистрации фондовой компании зависит от ряда факторов:

• типа юридического лица и места регистрации;
• вида инвестиционного фонда (общественный, освобожденный или фонд квалифицированных инвесторов);
• количества лицензий, которые необходимо получить;
• размеров офисного помещения;
• числа резидентских виз для сотрудников компании.

Точную стоимость регистрации фондовой компании в ОАЭ для вашего инвестиционного фонда можно узнать в Dynasty Business Adviser после консультации со специалистом нашей компании.

Практические советы и рекомендации

Регистрация инвестиционного фонда в ОАЭ – сложный процесс, требующий понимания особенностей функционирования различных фондов в Эмиратах и хорошего знания законодательства страны в области инвестирования и работы на фондовом рынке. Чтобы создание фондовой компании не превратилось в бесконечные перелеты в ОАЭ и хождение по инстанциям для решения вопросов, возникающих в процессе регистрации у регулятора и других государственных органов, — доверьте это дело профессионалам Dynasty Business Adviser! Мы поможем открыть фондовую компанию при вашем минимальном участии и в оптимально короткий срок!

Сообщение Что такое фондовая компания и как ее создать появились сначала на Dynasty UAE.

Одними из ее ключевых особенностей (для чего большинство и планируют открыть трастовую компанию) являются конфиденциальность и защита интересов бенефициаров. Трасты используются для создания структур, которые обеспечивают анонимность и защиту активов от налоговых или правовых претензий.

Общая схема работы трастовой компании

В процессе создания и дальнейшего использования траста участвуют три основные стороны:

• основатель (также известный как учредитель);
• трастовая компания (или трастовый управляющий);
• бенефициары.

Основатель инициирует создание траста и передает определенное имущество или активы трастовой компании, которая затем управляет им в интересах бенефициаров, установленных основателем в доверительном документе.

Перед тем как открыть трастовую компанию, следует учесть, что эти три стороны взаимодействуют в рамках доверительного соглашения, которое определяет условия управления имуществом, права и обязанности каждой стороны, а также цели создания траста.

Преимущества трастовой компании

Трастовые компании предлагают достаточно широкий спектр преимуществ для физических и юридических лиц. Основные из них:

• Защита активов от кредиторов. Активы, находящиеся в доверительном управлении, не являются собственностью учредителя, а принадлежат трасту как организации.
• Обеспечение передачи активов наследникам (в том числе, несовершеннолетним детям или лицам с ограниченными возможностями).
• Оптимизация налогового бремени. Например, путем переноса активов в юрисдикцию с более благоприятным налоговым режимом.
• Эффективное финансовое планирование. Регистрация трастовой компании может помочь в планирование пенсий, наследовании и т.д.
• Конфиденциальность.

Но основное преимущество – это гибкость. Траст может и должен быть адаптирован к конкретным потребностям и целям учредителя.

Слабые стороны трастовой компании

Как видим возможности трастов достаточно широки, однако многих интересует не только положительная сторона такого планирования, но и то, какие тут есть риски.

Первый пункт, который следует учитывать, – это то, в какой стране лучше открывать такую структуру. Так например, трасты, зарегистрированные в странах с общим правом, сталкиваются с такими ограничениями, как изъятие активов для погашения долгов перед кредиторами или при банкротстве учредителя.

Перед тем как принять окончательное решение о передаче активов в доверительное управление, следует хорошо взвесить все за и против, а также просчитать реалистичную смету затрат. Так, открыть трастовую компанию в Дубае будет стоить недешево, но преимущества, которые дает страна, часто перевешивают риски.

Трасты могут сталкиваться с ограничениями в налогообложении. Имеется ввиду, что с помощью траста можно распределять только доходы, которые подлежат налогообложению, и нет возможности для налогового вычета.

Важно учесть, что траст может нести личную ответственность за обязательства, прописанные в договоре, если им управляет физическое лицо. Однако, если управляющей стороной является компания, ее ответственность ограничивается.

Какими бывают трастовые компании

Трастовые компании могут быть различных типов – в зависимости от целей и условий их создания. Некоторые из наиболее распространенных типов:

• Семейные. Создаются для управления и защиты семейного имущества и финансовых активов, обеспечивая их передачу следующим поколениям с минимальными налоговыми обязательствами.
• Благотворительные. Организации, целью которых является сбор средств и управление имуществом для поддержки благотворительных целей и общественных программ.
• Корпоративные. Используются для управления корпоративными активами, пенсионными программами, а также фондами сотрудников.
• Инвестиционные – для управления инвестициями и портфелями акций, облигаций и других финансовых инструментов от имени инвесторов или бенефициаров.
• Резидентские и оффшорные – создаются для получения налоговых преимуществ и конфиденциальности.

Таким образом, трастовые компании предоставляют широкий спектр структур и возможностей для управления имуществом и финансами, соответствующих различным потребностям и целям клиентов.

Доходы трастовой компании

Точный размер доходов зависит от ряда факторов, включая тип траста, спектр услуг, размер и юрисдикцию. В целом поступления на баланс могут приходить из нескольких источников. К доходам можно отнести плату за создание и управление трастом. Трастовые компании могут получать комиссионные или вознаграждения за управление активами бенефициаров или инвестиционных фондов.

Если трастовая компания управляет бизнесом или предприятием, ее доходы могут происходить от операционной прибыли и других видов деятельности, связанных с управлением бизнесом. Доход также может быть получен в виде процентов, дивидендов или прироста капитала при осуществлении инвестиционной деятельности.

Преимущества регистрации трастовой компании в ОАЭ

Учитывая благоприятную налоговую систему, стабильную экономику страны и политический нейтралитет, Арабские Эмираты давно являются своеобразным центром притяжения капиталов. Можно выделить такие преимущества регистрации трастов в ОАЭ:

1. Отсутствие требований к минимальному капиталу, что облегчает процесс создания компании.
2. 100% иностранное владение. Регистрация трастовой компании в Дубае дает иностранцам возможность полного владения. Это реально как для компаний, так и для трастов в свободных экономических зонах.
3. Законодательство ОАЭ гарантирует высокий уровень анонимности бенефициаров и лиц, принимающих управленческие решения.
4. Нулевая налоговая ставка на свои доходы для иностранцев.
5. Правовая защита капитала. Следует отметить, что использование классического английского права для трастов, зарегистрированных в зонах DIFC и ADGM, гарантирует прозрачность и предсказуемость в процессе управления активами, обеспечивая стабильность и надежность долгосрочного планирования.
6. Доступ к международным рынкам. ОАЭ являются важным финансовым центром для всего мира. Трасты, зарегистрированные в Дубае, имеют возможность участия в международных операциях.

Таким образом, страна предлагает целый ряд значимых преимуществ, которые делают ее привлекательной для международных инвесторов и компаний.

Как создать трастовую компанию в ОАЭ

Для создания трастовой компании в ОАЭ необходимо выполнить следующие шаги:

1. Выбор юрисдикции. В ОАЭ есть несколько свободных зон, которые предлагают регистрацию трастовых компаний. Выбор юрисдикции зависит от конкретных потребностей и целей компании.

2. Подготовка документов, среди которых:

• заявление на регистрацию;
• учредительный договор;
• устав;
• документы, подтверждающие полномочия заявителей.

3. Оплата регистрационных сборов.

4. Подача документов в регулирующий орган.

5. Получение разрешения на регистрацию.

В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы. Например, если траст будет заниматься инвестиционной деятельностью, нужно получить разрешение Центрального банка ОАЭ.

Срок регистрации трастовой компании в ОАЭ составляет от 1 до 2 месяцев.

Рекомендуется обратиться за юридической помощью к опытному юристу, который специализируется на регистрации трастов в ОАЭ. Специалисты Dynasty Business Adviser помогут вам подготовить необходимые документы и подать их в регулирующий орган.

Стоимость создания трастовой компании

Размер общих затрат на открытие трастовой компании в ОАЭ зависит от нескольких факторов:

• Выбранная юрисдикция. В ОАЭ есть несколько свободных зон, которые предлагают регистрацию трастовых компаний. Стоимость регистрации в разных свободных зонах различается.
• Тип траста. Например, регистрация семейного фонда обойдется дешевле, чем открытие инвестиционного траста.
• Объем работ, который, в свою очередь, зависит от количества и сложностей условий, прописанных в уставе.

Затраты на создание траста в ОАЭ составляют от 5 000 до 10 000 долларов. Конкретная стоимость может быть определена только после консультации с опытными юристом и финансистом.

Практические советы и рекомендации

Если рассматриваете создание трастовой компании в ОАЭ, полезно следовать таким практическим советам и рекомендациям:

• Обратитесь за консультацией к опытным юристам, финансовым консультантам и специалистам по налогам, чтобы убедиться, что ваши интересы защищены и все юридические требования соблюдены.
• Тщательно изучите законодательство ОАЭ, чтобы полностью понимать обязательства и ограничения, связанные с управлением трастом в стране.
• Внимательно следите за сроками и обязательствами, установленными юридическими и финансовыми органами в ОАЭ.
• Будьте готовы к расходам. Стоимость регистрации трастовой компании в ОАЭ может быть значительной.

Учитывая сложность и юридическую специфику процесса создания трастовой компании в ОАЭ, обращение к профессионалам может значительно облегчить весь процесс, обеспечивая эффективное и безопасное управление вашими финансовыми активами и бизнесом.

Сообщение Что такое трастовая компания и как ее создать появились сначала на Dynasty UAE.

Структуры управления, созданные для богатых и влиятельных семей, предоставляют огромный спектр услуг, начиная от инвестиций и налогового регулирования и заканчивая управлением текущими активами и планированием будущего наследства.

Семейные офисы разнообразны по своей структуре, но их общая цель – обеспечение долгосрочной финансовой стабильности, безопасности и благополучия династий. Рассмотрим более подробно, что такое Family Office и какие возможности он предоставляет.

Цели семейного офиса

Семейный офис создаётся как юридическая и управленческая структура, через которую семья консолидирует владение бизнесом, инвестициями и другими активами. Он выступает центром управления корпоративными правами, фондами и финансовыми решениями семьи.

Основные функции семейного офиса:

• Создание холдинговой структуры для семейных компаний — объединяет доли в бизнесах семьи и упрощает управление корпоративными правами.
• Администрирование целевых фондов семьи — обеспечивает управление фондами, созданными для образования, благотворительных инициатив или инвестиционных программ.
• Организация трастовых механизмов — регулирует передачу активов между членами семьи и контролирует распределение доходов.
• Предоставление профессиональных услуг семейным компаниям — поддерживает юридическое, бухгалтерское и финансовое сопровождение бизнеса.
• Управление активами семьи — координирует инвестиции, недвижимость и другие виды капитала.
• Структурирование владения активами — оптимизирует распределение собственности и доходов внутри семьи.

Семейный офис — стратегический инструмент: он упрощает управление, обеспечивает прозрачность решений для участников и помогает сохранить капитал для будущих поколений.

Что позволяет делать семейный офис?

Через семейный офис семья может централизованно управлять различными направлениями своих активов и дел. В рамках лицензии обычно выполняются такие функции:

• управление капиталом и инвестициями семьи;
• сопровождение активов и инвестиционных портфелей;
• ведение бухгалтерского учёта и финансового контроля;
• решение юридических и корпоративных вопросов;
• административная поддержка семейных компаний;
• организация консьерж-сервисов и операционной помощи.

Семейный офис создаётся для долгосрочного управления капиталом и может обслуживать интересы нескольких поколений семьи. Как правило, в круг бенефициаров входят родственники до третьего поколения. При этом услуги могут предоставляться не только самим членам семьи, но и принадлежащим ей компаниям, трастам или фондам.

Что необходимо для открытия семейного офиса?

Чтобы создать семейный офис, требуется специальная лицензия — Single Family Office. Такой вид деятельности предназначен для компаний, которые управляют капиталом, активами и административными вопросами одной семьи. Структура с такой лицензией создаётся членами семьи и работает исключительно в их интересах. Она не предоставляет услуги внешним клиентам и не может обслуживать третьих лиц.

Виды семейных офисов

Организации подобного типа имеют давнюю историю, их возникновение связано с потребностью далеко не бедных и влиятельных семей эффективно управлять своим богатством и активами.

Краткий экскурс в историю:

1. Средние века. В средневековой Европе богатейшие династии и аристократы часто имели своих личных финансовых советников и управляющих лиц для помощи в сохранении и приумножении имущества и денежных потоков. Первоначально семейные офисы передавали в аренду земельные владения, занимались сбором налогов и кропотливым учетом финансовых операций.
2. XIX-XX века. На стыке столетий, в связи с увеличением комплексности финансовых инструментов и разнообразия активов, семьи начали создавать собственные конторы или нанимать профессиональных управляющих, консультантов для более эффективного управления имуществом и деньгами. Это часто включало в себя инвестиции в новые предприятия, облигации, недвижимость и другие формы собственности.
3. Середина XX века и далее. Во второй половине прошлого века, характеризующейся быстрым развитием мировой экономики и появлением тенденции к глобализации, семейные офисы стали более сложными и специализированными организациями. Они начали оказывать услуги по долгосрочному финансовому планированию, активно управлять налогами и денежными средствами семьи, а также предоставлять юридическое консультирование, гарантийное сопровождение сделок.

Современный семейный офис – что это? В ХХI веке такие организации предоставляют комплексные услуги для богатейших людей и семей с высоким достатком. Они часто работают с несколькими династиями и применяют инструменты долговременного подхода, чтобы обеспечить долгосрочное управление активами и гарантированную передачу накоплений следующим поколениям.

Семейные офисы существуют в разнообразных формах, они могут быть большими или ориентированными на определенный круг людей либо конкретный род. Это разнообразие гарантирует соответствие уникальным потребностям и целям династий или состоятельных клиентов. Основные семейные офисы представлены следующими видами:

1. Единоличный (Single Family Office). Создается исключительно для одной семьи и предоставляет наибольшую степень персонализации и контроля, так как нацелен на удовлетворение потребностей конкретного клана.
2. Многосемейный (Multi-Family Office). В такой организации несколько династий объединяют свои ресурсы и используют общие услуги. В некоторых ситуациях это экономически обосновано, так как выгоднее, чем создание единоличного аналога.
3. Семейный офис поколения (Generational Family Office). Открывается на долгосрочную перспективу для обеспечения управления богатством и активами не только текущего поколения, но и потомков. Он ориентирован на сохранение богатства и его передачу наследникам в будущем.
4. Виртуальный (Virtual Family Office). Услуги семейного офиса предоставляются удаленно, без физической офисной инфраструктуры. Компания состоит из команды консультантов и профессионалов в разных направлениях, работающих на удаленном доступе.
5. Специализированный (Specialized Family Office). Ориентируется на предоставление конкретных финансовых услуг или ведении активов. Например, семейный офис может специализироваться в сфере недвижимости, оценке художественных ценностей, в частных инвестициях или других областях.
6. Смешанный (Hybrid Family Office). Этот вид сочетает особенности различных типов семейных офисов. Например, это может быть комбинация единоличной и многосемейной управленческой компании или виртуального и традиционного вариантов.

Каждый из этих видов управленческой компании имеет преимущества, особенности, при этом выбор наиболее подходящего варианта зависит от финансовых целей, потребностей и особенностей конкретной семьи. В целом, семейный офис – это индивидуальный подход к управлению богатством и активами, что помогает отдельно взятым династиям достичь своих финансовых целей и обеспечить дальнейшее процветание.

Популярность Family Office в других странах

Что такое семейный офис за рубежом, почему эта концепция становится все более востребованной среди богатых и влиятельных семей? Вот несколько ключевых факторов, объясняющих рост интереса к этим организациям за рубежом:

1. Глобальное разнообразие активов. С увеличением богатства, накоплений бизнес становится многонациональным. Семейным офисам часто приходится иметь дело с различными видами капиталов и активов, которые находятся на разных континентах. Управляющие компании предоставляют услугу всесторонней экспертизы для продуктивного управления такими разнообразными видами собственности.
2. Нацеленность на долгосрочность. Семейные офисы ориентированы на долговременное управление имуществом и разработку стратегии передачи накопленных активов наследникам.
3. Филигранный профессионализм. Семейные офисы предоставляют доступ к услугам специалистов, привлекают экспертов высокой квалификации, работающих в финансовой сфере, области инвестиций, налогов, аналитики, юридических вопросов. Это открывает возможность делать обоснованные финансовые шаги и оптимизировать управление семейным капиталом.
4. Управление рисками. С увеличением сложности работы финансовых рынков и неоднозначности геополитических факторов компании предоставляют авторские стратегии управления, чтобы сбалансировать риск и доходность инвестиций.
5. Конфиденциальность и защита активов. Этот фактор особенно ценится семьями, желающими сохранить свою частную жизнь и бизнес в секрете.

В условиях растущей усложненности управления финансами и активами, возрастанием потребностей в долгосрочной стратегии открытие семейного офиса – это интеграция в мировой финансовый мир. Поэтому популярность такой формы управления продолжает расти с каждым годом.

Семейная индустрия в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ)

Family Office в Дубае набирает популярность, становясь все более заметным и привлекательным концептом как для местных жителей, так и для иностранных инвесторов. ОАЭ, и в особенности город Дубай, предлагают идеальное окружение для бизнеса и сохранения семейных активов.

Множество специальных экономических зон (СЭЗ) и лояльные правила регистрации позволяют иностранным предпринимателям открывать компании с полным владением. Местные и мировые банки предоставляют выгодные условия открытия счетов для иностранных клиентов при соблюдении всех необходимых условий.

С приходом в страну инвестиций из разных стран начали активно развиваться семейные офисы. При этом, сказывается выгодное географическое положение. Дубая – это один из семи эмиратов, составляющих ОАЭ, он является самым известным и крупным экономическим и культурным центром этой страны.

Клиенты предпочитают открыть семейный офис именно здесь, чтобы получить качественные услуги:

• для сохранения и приумножения семейного капитала;
• его передачи по наследству;
• защите от растрат;
• минимизации рисков при проведении сделок.

Сервис семейного офиса в ОАЭ также оказывает помощь в выборе подходящей недвижимости для работы и проживания, занимаясь ее оценкой и приобретением. Компании нацелены на современное налоговое планирование, сокращая расходы до минимального законодательного размера. Они помогают в открытии счетов в лучших, стабильных, репутационно сильных банках страны. Кроме того, офисы предоставляют своевременную информацию о выгодных инвестиционных проектах и оказывают поддержку в поиске новых партнеров и акционеров.

Важно: недавно был открыт Family Office в ОАЭ со специализацией сотрудничества исключительно с богатыми иностранными семьями и предоставлением услуг по управлению активами. Он оказывает помощь в максимизации доходов, минимизации налоговых обязательств и обеспечении сохранности семейного богатства. Компания имеет все необходимые лицензии и сертификации и предлагает доступ к услугам лучших экспертов в области финансов, права, экономики, других сферах.

Семейные офисы в ОАЭ обеспечивают клиентам возможность более эффективного управления своими активами и накоплениями, что делает их неотъемлемой частью финансовой инфраструктуры страны и мирового бизнес-сообщества.

Как открыть семейный офис в Дубае: практические советы и рекомендации

Нужна ли регистрация семейного офиса в ОАЭ? Это разумное решение, учитывая благоприятные условия для бизнеса и управления активами в этой стране.

Для того, чтобы открыть семейный офис в ОАЭ, следует выполнить несколько ключевых шагов, к которым относятся:

• Выбор юрисдикции. ОАЭ предлагают различные юридические территории регистрации, включая Дубай и столицу страны – Абу-Даби. Решение зависит от ваших потребностей и бизнес-стратегии.
• Регистрация компании. Необходимо официально оформить офис и получить все необходимые лицензии и разрешения.
• Организация финансов. Управление активами и денежными потоками требует четкой стратегии и планирования.
• Налоговое соответствие. Оптимизация обязательств по налогам является важным аспектом управления активами.
• Подбор персонала. Профессионалы в области финансов и права играют ключевую роль в успешной деятельности семейного офиса.

Открыть Family Office в ОАЭ самостоятельно сложно, но с правильными советами, консультациями и поддержкой от квалифицированных специалистов вы сможете максимально воспользоваться преимуществами законодательства этой страны и обеспечить устойчивое управление семейным богатством.

Напоминаем, что Dynasty Business Adviser – надежный партнер в вашем стремлении открыть семейный офис в ОАЭ. Наши дипломированные специалисты в области международного права и налогового планирования готовы предоставить всестороннюю консультацию, дружескую поддержку и помощь, обеспечивая строгую конфиденциальность и гарантируя положительный результат.

Мы поможем вам разработать конкретные бизнес-решения и схемы для сохранения и приумножения семейного капитала, чтобы ваш бизнес в ОАЭ оставался успешным. Вы узнаете, как открыть семейный офис, получите всестороннюю помощь с оформлением пакета документов.

Современные управленческие компании стали неотъемлемой частью финансового мира, предоставляя богатым семьям не только управление активами, но и помощь в реализации долгосрочных финансовых целей, планировании наследства и благотворительных активностях. Их роль и значение продолжают постоянно расти в современном мире.

Держите руку на пульсе современности, открывайте свой семейный офис c нашей помощью и в благоприятной для этого среде.

Сообщение Что такое семейный офис: защита активов через family office появились сначала на Dynasty UAE.