Для людей, желающих заниматься бизнесом, связанным с криптовалютами и блокчейн-деятельностью, одной из наиболее привлекательных юрисдикций являются ОАЭ. Законодательство этой страны ориентировано на создание прозрачных и выгодных условий для ведения бизнеса в этой отрасли, в том числе для иностранных инвесторов. Мы проанализировали особенности регулирования криптоактивов и лицензирования деятельности в области финансовых технологий, и расскажем в этой статье, какие особенности имеет крипто лицензия ОАЭ, и как зарегистрировать в этой стране бизнес на криптовалютах.
Регулирование криптовалют в ОАЭ: особенности законодательства
ОАЭ – федеративное государство, состоящее из 7 эмиратов, которые подчиняются федеральному законодательству, но имеют право принимать и собственные законы в различных сферах жизни своего эмирата. Основными регуляторами финансовой деятельности в ОАЭ являются Центробанк (ЦБ) и комиссия по фондовому рынку SCA (Securities and Commodities Authority).
Кроме того, в каждом эмирате имеются свободные экономические зоны (Free Zone), обладающие независимостью от законодательства страны и законов, издаваемых местным правительством.
Зарегистрировать бизнес, связанный технологиями блокчейн и получить крипто лицензию ОАЭ можно в следующих юрисдикциях:
- оншорной зоне, то есть на материковой земле, за пределами фри зон, где осуществляют надзор ЦБ и SCA;
- некоторых фри зонах эмирата Дубай – надзор здесь осуществляет DFSA (Dubai Financial Services Authority). Сегодня в перечень зон, в которых разрешена деятельность, связанная с криптовалютой в Дубае, входят:
- DIFC – Дубайский международный финансовый центр;
- Dubai Silicon Oasis Authority (DSOA) и экосистема IFZA-DSOA, объединяющая свободную зону Дубая с СЭЗ эмирата Фуджейра. Компании, зарегистрированные в IFZA, могут иметь офис и работать в DSOA;
- DMCC – Дубайский товарно-сырьевой центр;
- DAFZA – Свободная зона аэропорта Дубая;
- DWTC – Всемирный торговый центр Дубая;
- свободной зоне ADGM (Глобальный рынок Абу-Даби) – надзор в ней осуществляет FSRA (Financial Services Regulatory Authority).
Несмотря на осторожную политику в отношении криптовалют в ОАЭ, законодательство на федеральном и местном уровне активно поддерживает развитие бизнеса в сфере нефиатных валют.
Особенности лицензии для работы с криптой
Для ведения бизнеса, связанного с криптовалютой, в ОАЭ предусмотрено два вида лицензий:
- контролируемые – они выдаются на право деятельности, которая регулируются надзорными органами:
- оказание услуг по трейдингу и инвестированию в цифровые активы (криптофонд);
- управление криптовалютными активами третьих лиц;
- хранение криптовалюты (крипто кошелек);
- торговлю криптовалютой и ее обмен;
- эмиссию криптовалютных активов.
- неконтролируемые – они разрешают деятельность в области криптовалютной и блокчейн технологии, не подлежащую регулированию:
- оказание услуг по технологии распределенного реестра – предоставление решений в сфере IT по управлению базами данных, продвижение товаров и услуг с использованием крипто инструментов, крипто активов и DLT-технологий;
- проприетарная торговля криптовалютой – приобретение виртуальной валюты за собственные средства и ее продажа. Проведение биржевых операций с такой лицензией запрещено;
- венчурные инвестиции в криптовалюте;
- обеспечение кибербезопасности криптовалютных активов;
- реклама стартапов в сфере криптобизнеса;
- операции, связанные с майнингом криптовалюты в Дубае.
Требования к получению контролируемой и неконтролируемой лицензии
Лица, желающие открыть крипто бизнес, связанный с нерегулируемой деятельностью, для получения лицензии должны подать минимальный пакет документов:
- копии заграничного паспорта учредителей;
- цифровые фото;
- заявление на оформление лицензии.
Для получения контролируемой крипто лицензии ОАЭ, в дополнение к указанным документам, понадобится выполнить ряд требований регулятора:
- предоставить бизнес-план с перечнем предполагаемых операций, их характера и ожидаемого объема;
- подтвердить квалификацию владельца бизнеса и ключевых сотрудников компании;
- обеспечить выполнение процедур по программам CDD, KYC и AML;
- дать гарантию безопасности и устойчивости, используемых технологических систем;
- гарантировать финансовую устойчивость путем предоставления данных о собственности и финансах учредителей, внесения уставного капитала.
Регистрация криптобизнеса в ОАЭ
Регистрация бизнеса, связанного с криптовалютой, в ОАЭ, Дубае или Абу-Даби предусматривает следующий порядок действий:
- выбор вида деятельности, юрисдикции и организационно-правовой формы компании;
- составление бизнес-плана;
- резервирование названия для будущей компании;
- выбор юридического адреса;
- составление учредительных документов;
- сбор и легализацию документов на учредителей и менеджеров компании;
- формирование пакета документов и уплату необходимых регистрационных пошлин;
- заполнение формы заявления на регистрацию юридического лица и подачу его в регистрационный орган вместе с пакетом документов;
- получение регистрационного свидетельства и зарегистрированных учредительных документов;
- оформление лицензии и резидентской визы, постановка на налоговый учет в FTA;
- открытие корпоративного счета компании и внесение уставного капитала (при необходимости).
Регистрация обменника криптовалюты в ОАЭ
Для ведения деятельности, связанной с обменом криптовалют на другие криптоактивы, ценные бумаги, фиатную валюту и товары, необходимо предварительное согласование регулятора и получение контролируемой лицензии. Регулятором деятельности криптообменников на оншорной территории является Центральный Банк ОАЭ, а во фри зонах – DFSA (Дубай) и FSRA (Абу-Даби).
Процедура регистрации не отличается от общего алгоритма, изложенного выше, но для получения лицензии необходимо выполнить ряд требований:
- составить бизнес-план, который должен включать финансовую модель, рассчитанную на 3 года и сведения о прогнозируемой прибыли;
- внести уставной капитал в размере 5-50 млн. дирхам;
- иметь в штате квалифицированных специалистов в области финансов и представить доказательства их квалификации и опыта;
- доказать наличие достаточного капитала для обеспечения финансовых гарантий;
- разработать отказоустойчивую систему и эффективные средства контроля источников происхождения доходов;
- иметь инструменты ведения мониторинга операций, фиксации и записи информации о них, идентификации политически значимых лиц.
Регистрация криптобиржи в ОАЭ
Чтобы зарегистрировать криптобиржу в Эмиратах, необходимо:
- получить согласование регулятора;
- оформить контролируемую крипто лицензию ОАЭ на ведение деятельности криптовалютной биржи, выполнив все требования локального регулятора или SCA при регистрации на материковой земле;
- внести уставной капитал от 5 до 50 миллионов дирхам.
Требования к регистрации зависят от категории инвесторов, с которыми планирует работать криптобиржа. При работе с розничными инвесторами понадобится получить разрешение на листинг отдельно для каждого крипто актива.
Сколько стоит крипто лицензия ОАЭ
Стоимость лицензии на ведение криптобизнеса в Эмиратах зависит от места регистрации, выбранного вида деятельности, что влияет на размер уставного капитала, а также от стоимости аренды офиса. Точные затраты можно узнать у специалистов нашей компании после консультации.
Какие выгоды дает деятельность, связанная с криптовалютой в ОАЭ
Ведение криптобизнеса в Эмиратах позволяет:
- открыть местную компанию при 100% владении иностранным инвестором;
- сэкономить на налогах, благодаря нулевой ставке на доходы физических и юридических лиц и освобождению от уплаты НДС;
- выводить денежные средства без ограничений и валютного контроля со стороны государства;
- привлекать для работы в компании квалифицированных иностранных специалистов;
- получить резидентскую визу и сертификат налогового резидента, позволяющий избежать двойного налогообложения.
Наша статья носит информационный характер и не может рассматриваться, как консультация. Если Вы хотите проконсультироваться по вопросам открытия криптовалютного бизнеса в Эмиратах и получения крипто лицензии ОАЭ, обращайтесь к специалистам компании Dynasty Business Adviser любым удобным способом из тех, что указаны в контактах на нашем сайте!
