ОАЕ — одна з найпривабливіших юрисдикцій для підприємців, які прагнуть займатися бізнесом, пов’язаним із криптовалютами та блокчейном. Законодавство цієї країни орієнтоване на створення прозорих і вигідних умов для ведення діяльності в цій галузі іноземними інвесторами. Ми проаналізували процес регулювання криптоактивів і ліцензування бізнесу в галузі фінансових технологій. В цій статті розповімо, які особливості має криптоліцензія ОАЕ, як зареєструвати в країні бізнес на криптовалютах.
Регулювання криптовалют в ОАЕ: особливості законодавства
ОАЕ — федеративна держава, що складається з 7 еміратів. Вони підпорядковуються федеральному законодавству, але мають право ухвалювати власні закони в різних сферах життя свого емірату. Основні регулятори фінансової діяльності в ОАЕ — Центробанк (ЦБ) і комісія з фондового ринку SCA (Securities and Commodities Authority).
Крім того, у кожному еміраті є вільні економічні зони (Free Zone), що не залежать від законодавства країни та законів, які видає місцевий уряд.
Зареєструвати пов’язаний з технологіями блокчейн бізнес і отримати криптоліцензію ОАЕ можна в наступних юрисдикціях:
- оншорній зоні, тобто на материковій землі, за межами фрізон, де здійснюють нагляд ЦБ і SCA;
- окремих фрізонах емірату Дубай — нагляд тут здійснює DFSA (Dubai Financial Services Authority), серед них:
- DIFC — Дубайський міжнародний фінансовий центр;
- Dubai Silicon Oasis Authority (DSOA) та екосистема IFZA-DSOA, що об’єднує вільну зону Дубая з ВЕЗ емірату Фуджейра; компанії, зареєстровані в IFZA, можуть мати офіс і працювати в DSOA;
- DMCC — Дубайський товарно-сировинний центр;
- DAFZA — вільна зона аеропорту Дубая;
- DWTC — всесвітній торговий центр Дубая;
- вільній зоні ADGM (глобальний ринок Абу-Дабі) — нагляд у ній здійснює FSRA (Financial Services Regulatory Authority).
Попри обережну політику ОАЕ щодо криптовалют, законодавство на федеральному та місцевому рівні активно підтримує розвиток бізнесу у сфері нефіатних валют.
Особливості ліцензії для роботи з криптою
Для ведення бізнесу, пов’язаного з криптовалютою, в ОАЕ передбачено два види ліцензій:
- контрольовані — вони видаються на право діяльності, яка регулюється наглядовими органами:
- надання послуг із трейдингу та інвестування в цифрові активи (криптофонд);
- управління криптовалютними активами третіх осіб;
- зберігання криптовалюти (криптогаманець);
- торгівля криптовалютою та її обмін;
- емісія криптовалютних активів;
- неконтрольовані — вони дозволяють діяльність у сфері криптовалютної та блокчейн-технологій, що не підлягають регулюванню:
- надання послуг за технологією розподіленого реєстру — запровадження рішень у сфері IT з управління базами даних, просування товарів і послуг із використанням криптоінструментів, криптоактивів і DLT-технологій;
- пропрієтарна торгівля криптовалютою — купівля віртуальної валюти за власні кошти та її продаж, проведення біржових операцій з такою ліцензією заборонено;
- венчурні інвестиції в криптовалюті;
- забезпечення кібербезпеки криптовалютних активів;
- реклама стартапів у сфері криптобізнесу;
- операції, пов’язані з майнінгом криптовалюти в Дубаї.
Вимоги до отримання контрольованої та неконтрольованої ліцензії
Підприємці, які планують відкрити криптобізнес, пов’язаний з нерегульованою діяльністю, для отримання ліцензії мають подати мінімальний пакет документів:
- копії закордонних паспортів засновників;
- цифрові фото;
- заяву на оформлення ліцензії.
Для отримання контрольованої криптоліцензії ОАЕ на додачу до зазначених документів знадобиться виконати низку вимог регулятора:
- надати бізнес-план із переліком передбачуваних операцій, їхнього характеру та очікуваного обсягу;
- підтвердити кваліфікацію власника бізнесу та ключових співробітників компанії;
- забезпечити виконання процедур за програмами CDD, KYC і AML;
- надати гарантію безпеки та стійкості використовуваних технологічних систем;
- гарантувати фінансову стійкість шляхом надання даних про власність і фінанси засновників, внесення статутного капіталу.
Реєстрація криптобізнесу в ОАЕ
Реєстрація бізнесу, пов’язаного з криптовалютою, в Дубаї або Абу-Дабі передбачає певний порядок дій:
- вибір виду діяльності, юрисдикції та організаційно-правової форми компанії;
- складання бізнес-плану;
- резервування назви для майбутньої компанії;
- вибір юридичної адреси;
- складання установчих документів;
- збір і легалізація документів на засновників і менеджерів компанії;
- формування пакета документів і сплата необхідних реєстраційних зборів;
- заповнення форми заяви на реєстрацію юридичної особи та відправлення її до реєстраційного органу разом із пакетом документів;
- отримання реєстраційного свідоцтва та зареєстрованих установчих документів;
- оформлення ліцензії та резидентської візи, постановка на податковий облік у FTA;
- відкриття корпоративного рахунку компанії та внесення статутного капіталу (за необхідності).
Реєстрація обмінника криптовалюти в ОАЕ
Для ведення діяльності, пов’язаної з обміном криптовалют на інші криптоактиви, цінні папери, фіатну валюту та товари, необхідне попереднє узгодження регулятора та отримання контрольованої ліцензії. Регулятором діяльності криптообмінників на оншорній території виступає Центральний Банк ОАЕ, а у фрізонах — DFSA (Дубай) і FSRA (Абу-Дабі).
Процедура реєстрації не відрізняється від викладеного вище алгоритму, але для отримання ліцензії необхідно виконати низку вимог:
- скласти бізнес-план, який має містити фінансову модель, розраховану на три роки, та відомості про прогнозований прибуток;
- внести статутний капітал у розмірі 5-50 млн дирхамів;
- мати в штаті кваліфікованих фахівців, що працюють у галузі фінансів, надати докази їхньої кваліфікації та досвіду;
- довести наявність достатнього капіталу для забезпечення фінансових гарантій;
- розробити відмовостійку систему та ефективні засоби контролю джерел походження доходів;
- мати інструменти ведення моніторингу операцій, фіксації та запису інформації про них, ідентифікації політично значущих осіб.
Реєстрація криптобіржі в ОАЕ
Щоб зареєструвати криптобіржу в Еміратах, необхідно:
- отримати погодження регулятора;
- оформити контрольовану криптоліцензію ОАЕ на ведення діяльності криптовалютної біржі, попередньо виконавши всі вимоги локального регулятора або SCA (під час реєстрації на материковій землі);
- внести статутний капітал в розмірі від 5 до 50 млн дирхамів.
Вимоги до реєстрації залежать від категорії інвесторів, з якими планує працювати криптобіржа. При роботі з роздрібними інвесторами знадобиться окремо отримати дозвіл на лістинг для кожного криптоактиву.
Скільки коштує криптоліцензія в ОАЕ
Вартість ліцензії на ведення криптобізнесу в Еміратах залежить від місця реєстрації, обраного виду діяльності, що впливає на розмір статутного капіталу, а також від вартості оренди офісу. Точні витрати можна дізнатися у фахівців нашої компанії після попередньої консультації.
Які вигоди дає діяльність, пов’язана з криптовалютою в ОАЕ
Ведення криптобізнесу в Еміратах дає змогу:
- відкрити місцеву компанію при 100% володінні нею іноземним інвестором;
- заощадити на податках завдяки нульовій ставці на доходи фізичних і юридичних осіб та звільненню від сплати ПДВ;
- виводити кошти без обмежень і валютного контролю з боку держави;
- залучати до роботи в компанії кваліфікованих іноземних фахівців;
- отримати резидентську візу та сертифікат податкового резидента, що дає змогу уникнути подвійного оподаткування.
Наша стаття має інформаційний характер і не може розглядатися як консультація. Якщо ви хочете проконсультуватися з питань відкриття криптовалютного бізнесу в Еміратах і отримання криптоліцензії ОАЕ, звертайтеся до фахівців компанії Dynasty Business Adviser будь-яким зручним способом з тих, що вказані в контактах на нашому сайті!
