Що змінилося до 2026 року?
- Банки вимагають підтвердження реальної діяльності: контракти, клієнти, сайт, обороти;
- Перевіряється вся структура власності до кінцевого бенефіціара (UBO);
- Новий бізнес «з нуля» банки приймають лише у форматі mainland-компанії. Фрі-зонна або офшорна структура — лише як продовження наявного бізнесу з історією;
- Високоризикові напрями (трейдинг, крипто, посередницька торгівля) вимагають додаткових погоджень;
- Виписки за попередньою діяльністю мають бути з банків, що не перебувають під санкціями.
Вимоги до залишку на рахунку
Ключова цифра, до якої потрібно бути готовим: банки очікують підтримання робочого залишку на корпоративному рахунку. Реалістичний орієнтир у 2026 році — від 200 000 до 500 000 AED. Це не заблокований депозит, а залишок, який показує банку серйозність клієнта.
Якщо підтримувати такий залишок неможливо, робочий варіант — mainland-компанія з діяльністю на місцевому ринку ОАЕ або з низькоризиковими напрямами (Європа, окремі країни Азії). Робота з високоризиковими юрисдикціями за малого залишку та без персонального менеджера в банку практично гарантовано закінчиться закриттям рахунку.
Mainland чи фрі-зона: де рахунок відкривається простіше
Загалом mainland-компанії рахунок відкрити простіше: фізична присутність, робота на місцевому ринку, зрозуміла банку модель. Але багато що залежить від конкретної фрі-зони — наприклад, компанії з Meydan Free Zone успішно відкривають рахунки в Emirates NBD, Dubai Islamic Bank, CBD.
Важливий нюанс: навіть mainland-компанія, що заявляє суто офшорну торгівлю без зв’язку з місцевим ринком, перевірятиметься банком так само суворо, як фрі-зонна. Вирішує не юридична форма, а зміст бізнес-плану та те, як ви презентуєте діяльність на банківському інтерв’ю.
З якими банками ми працюємо?
|
Банк |
Для яких компаній підходить найкраще |
|---|---|
|
Emirates NBD |
Консалтинг, сервісні та професійні види діяльності |
|
Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB) |
Торговельні компанії — швидше відкриття, менше запитань |
|
First Abu Dhabi Bank (FAB) |
Компанії з інвестиційним пакетом — максимальна лояльність щодо транзакцій |
|
Dubai Islamic Bank (DIB) |
Універсальний варіант, добре приймає низку фрі-зон |
|
United Bank Limited (UBL) |
Новий гравець, робоча альтернатива |
Швидкість відкриття в усіх банках порівнянна — вирішують вид діяльності, структура власності та якість документів. Підбір банку під профіль компанії — перший крок нашої роботи.
Документи для корпоративного рахунку
- торговельна ліцензія;
- установчі документи (MoA, сертифікати акцій);
- паспорти та візи акціонерів і директорів;
- структура власності до кінцевих бенефіціарів (UBO), source of funds / source of wealth;
- бізнес-план: діяльність, контрагенти, географія платежів, очікувані обороти;
- підтвердження наявного бізнесу: контракти, виписки, сайт (для фрі-зон — обов’язково);
- договір оренди офісу / Ejari (за запитом банку).
Як ми відкриваємо корпоративний рахунок?
- Аналіз компанії та бенефіціарів, оцінка банківських ризиків.
- Підбір банку під вид діяльності та структуру.
- Підготовка бізнес-плану та повного комплекту документів у форматі банку.
- Підготовка до банківського інтерв’ю — найбільш недооцінений етап: неправильне формулювання на інтерв’ю створює ризики там, де їх немає.
- Подання, супровід комплаєнс-перевірки, активація рахунку.
Отримайте безкоштовну консультацію: WhatsApp +971 52 634 1022
